نقد و بررسی کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاورزی تحت نظارت همین بانک از سال ۱۳۷۲ فعالیت خود را آغاز کرد. اولین معاملات بورس در این کارگزاری یک سال بعد در ۳۱ خرداد رقم خورد تا این شرکت به عنوان کارگزاری بورس شناخته شود. به گزارش وبسایت این کارگزاری در ۲۹ سال، ۲۰۰ هزار مشتری در آن ثبت نام کرده‌اند. در ادامه به بررسی بیشتر این کارگزاری خواهیم پرداخت.
تاریخچه کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاورزی یک شرکت سهامی خاص است که در ۲۱ اسفند ماه سال ۱۳۷۲ تأسیس شده است. این شرکت با شماره ثبت ۱۰۳۶۹۷ در سازمان ثبت اسناد و املاک کشور ثبت شده است. پس از گذشت ۱۵ سال، این شرکت در تاریخ ۲۹ بهمن ماه ۱۳۸۷ خود را در سازمان بورس به صورت رسمی ثبت کرد.
در حال حاضر این کارگزاری ۵۰ شعبه مختلف در ۳۱ استان کشور دارد. کارگزاری بانک کشاورزی تحت نظارت مستقیم بانک است که باعث شده تا حمایت‌های ویژه‌ای را دریافت کند. امکان معامله در بازار بورس کالا و انرژی، معاملات مشتقه و اختیار معامله هم در این کارگزاری وجود دارد.
مدیران کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاورزی در سایت خود سه نفر را به عنوان اعضای هیئت مدیره معرفی کرده است. آقای محمد تقی آرمان مدیر عامل کارگزاری و نایب رئیس هیئت مدیره هستند و آقایان حسین درخشان هوره رئیس هیئت مدیره و جواد بهزادی اصل عضو هیئت مدیره‌اند که تصاویرشان را در زیر مشاهده می‌کنید.
۹ نفر دیگر نیز به عنوان مدیران بخش‌های مختلف کارگزاری معرفی شده‌اند. این ۹ نفر در بخش‌هایی مانند سرمایه گذاری، فناوری اطلاعات و ارتباطات، امور مالی و … مشغول به کار هستند. عکس و پست مدیریتی هر کدام از این عزیزان را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.
تاریخچه تغییرات حق امضا در شرکت کارگزاری بانک کشاورزی
حق امضا از سال ۱۳۹۴ در شرکت کارگزاری بانک کشاورزی تقریباً هر سال دستخوش تغییر بوده و این تغییرات تا سال ۱۳۹۹ ادامه داشته که در سامانه رسمیو ثبت شده است. برای اطلاع از تاریخچه تغییرات حق امضا در کارگزاری کشاورزی تصویر زیر را برای شما قرار دادیم.
شرکت‌های مادر و زیرمجموعه کارگزاری بانک کشاورزی
طبق اطلاعات موجود در سایت رسمینو شرکت‌های زیر به عنوان شرکت مادر کارگزاری معرفی شده‌اند:
- خدمات ارزی و صرافی مهر
- توسعه و عمران اراضی کشاورزی
- کشت و صنعت کارون
در ادامه شرکت‌های زیر مجموعه کارگزاری بانک کشاورزی به شرح زیر هستند:
- گسترش فناوری‌های نوین
- خدمات پشتیبانی مهر هفتاد و هشت
- صندوق سرمایه گذاری یکم کارگزاری بانک کشاورزی
- خدمات مدیریت بصیر اندیش مهر
البته در طول تاریخ تغییراتی در ساختار این شرکت‌ها نیز به وجود آمده است. برای مثال، شرکت کشت و صنعت کارون از سال ۱۳۹۶ تا ۱۳۹۸ به عنوان زیرمجموعه کارگزاری فعالیت می‌کرد و پس از آن به شرکت مادر تغییر ماهیت پیدا کرد.
جایگاه کارگزاری بانک کشاورزی در بازار سرمایه
جایگاه کارگزاری بانک کشاورزی طبق اطلاعات موجود در سایت از سال ۱۳۹۲ مستند شده است که سهم ۱.۵ درصدی از بازار داشتند و در رتبه ۲۰ بین کارگزاری‌های بزرگ قرار گرفته بودند. این رتبه و سهم بازار به تدریج بهبود یافته تا این که در سال ۱۳۹۶ به جایگاه ۴ و سهم ۳.۸۹ درصدی از بازار رسیدند. اطلاعات کامل درباره ارزش معاملات کارگزاری و جزئیات دیگر مربوط به رتبه بندی و سهم بازار کارگزاری را در تصویر زیر مشاهده کنید.
شماره حساب‌های شرکت کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاورزی ۱۰ حساب مختلف در شعب مختلف بانک‌ها دارد. برای اطلاعات بیشتر در جدول زیر این شماره حساب‌ها به همراه شماره شبا را فهرست کرده‌ایم.
| بانک | شعبه | شماره حساب | شماره شبا |
| کشاورزی | انقلاب – وصال | 578146645 | IR140160000000000578146645 |
| تجارت | تخصصی بورس | 104319971 | IR610180000000000104319971 |
| ملت | بورس | 3356409461 | IR140120000000003356409461 |
| پارسیان | پارک ساعی | 0210000039825 | IR800540108002100003982005 |
| ملی | بورس | 0103963409000 | IR510170000000103963409000 |
| رسالت | مرکزی | 10-7270367-1 | IR330700001000227270367001 |
| کشاورزی | گاندی | 746206639 | IR180160000000000746206639 |
| کشاورزی | احمد قصیر | 412303065 | IR12 0160 0000 0000 0412 3030 65 |
| کشاورزی | شهید بهشتی | 1054893606 | IR780160000000001054893606 |
| سامان | سی تیر | 849-40-196666-1 | IR150560084904000196666001 |
این کارگزاری برای واحد بورس کالا شماره حساب‌های جداگانه‌ای دارد که در جدول زیر برای شما آورده‌ایم:
| بانک | شعبه | شماره حساب | شماره شبا |
| ملت | بورس کالا (انرژی) | 4555897122 | IR400120000000004555897122 |
| ملت | بورس کالا (فیزیکی) | 199702566 | IR52 0120 0000 0000 0199 7025 66 |
| کشاورزی | بورس کالا | 58831041 | IR20 0160 0000 0000 0058 8310 41 |
| تجارت | بورس کالا | 104316301 | IR17 0180 0000 0000 0104 3163 01 |
| صادرات | بورس کالا | 0110418477008 | IR66 0190 0000 0011 0418 4770 08 |
شعبه‌های کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاورزی ۵۰ شعبه معتبر در سراسر ایران دارد که هر کدام از آن‌ها وظیفه خاصی را بر عهده دارند. برای مثال، این کارگزاری در شهر تهران بیش از ۵ شعبه دارد که هر کدام برای کارهایی مانند معاملات فرابورس، تالار اختصاصی معاملات، دفتر پذیرش، اتاق معاملات و… تخصیص داده شده‌اند. بخشی از این شعبه‌ها را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.
مجوزهای کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاورزی دارای ۸ مجوز رسمی از سازمان بورس است که اکثر کارگزاری‌های معتبر در اختیار دارند. این ۸ مجوز به عنوان مجوزهای اصلی برای هر کارگزاری شناخته می‌شوند که در تصویر زیر جزئیاتشان را مشاهده می‌کنید.
این کارگزاری دارای ۱۱ تأییدیه فنی سامانه‌های معاملات برخط نیز هست که در کنار مجوزها قرار می‌گیرد. برای کارگزاری‌های آنلاین دریافت تمام این مجوزها ضروری است تا کاربران بتوانند با خیال راحت معاملات خود را در کارگزاری انجام دهند. جزئیات این تأییدیه‌ها در تصویر زیر مشخص است.
صندوق‌های سرمایه گذاری کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاورزی دو صندوق سرمایه گذاری مختلف دارد که یکی از آن‌ها درآمد ثابت و دیگری به صورت سرمایه گذاری در سهام و حق تقدم است. این صندوق‌های سرمایه گذاری به شرح زیر هستند:
- صندوق سرمایه گذاری یکم کارگزاری بانک کشاورزی
- صندوق سرمایه گذاری باران کارگزاری بانک کشاورزی
صندوق سرمایه گذاری یکم بانک کشاورزی
این صندوق سرمایه گذاری در تاریخ ۲۵ اسفند ماه سال ۱۳۸۹ آغاز به کار کرد و با شماره ثبتی ۱۰۸۳۷ نزد سازمان بورس ثبت شده است. این صندوق حداقل سود ۱۸ درصد را به سرمایه گذاران خود ارائه می‌دهد. این صندوق تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند و متولی صندوق (کارگزاری) هم به صورت مستمر بر روی آن نظارت می‌کند.
هدف از تشکیل این صندوق جمع آوری سرمایه‌های خرد سرمایه گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها است. طبق گفته کارگزاری، این صندوق تلاش می‌کند تا با حداقل ریسک بیشترین بازدهی را به سرمایه گذاران خود بدهد. افراد هم به ازای سرمایه گذاری در این صندوق گواهی سرمایه گذاری دریافت می‌کنند. پرداخت سود صندوق هم به صورت ماهانه و یکم هر ماه پرداخت میشود.
صندوق سرمایه گذاری باران بانک کشاورزی
این صندوق در تاریخ ۱۵ تیر ماه سال ۱۳۸۹ راه اندازی شد و با شماره ثبتی ۱۰۸۷۲ نزد سازمان بورس ثبت گردید. حداقل ۷۰ درصد دارایی‌های این صندوق را سهام و حق تقدم تشکیل می‌دهد که در بازار بورس تهران یا بازار اول و دوم فرابورس قرار دارند. ۳۰ درصد دیگر نیز به اوراق درآمد ثابت اختصاص دارد.
سامانه‌های معاملاتی کارگزاری بانک کشاورزی
کارگزاری بانک کشاروزی دارای دو سامانه معاملاتی آنلاین است که برای این کارگزاری شخصی سازی شده است. همچنین سامانه‌های معاملاتی آفلاین و تلفنی نیز برای این کارگزاری وجود دارد. در مجموع ۳ سامانه معاملاتی در این کارگزاری فعال‌اند که به شرح زیر هستند:
- سامانه معاملاتی آنلاین پلاس
- سامانه معاملاتی اکسیر
- سامانه معاملات تلفنی (کال سنتر)
سامانه معاملاتی آنلاین پلاس
سامانه معاملاتی آنلاین پلاس از قوی‌ترین سامانه‌ها برای بازار بورس ایران است که در کارگزاری بانک کشاورزی نیز استفاده میشود. این سامانه دارای قابلیت شخصی سازی امکانات متنوع، مدیریت سفارش‌ها با حجم بالا، ارسال همزمان چند سفارش در چند نماد مختلف و امکانات دیگری است که باعث شده این سامانه به شدت در میان کارگزاران بورس پر طرفدار شود.
سامانه معاملاتی اکسیر
سامانه معاملاتی اکسیر به نوعی رقیب سامانه آنلاین پلاس به حساب می‌آید؛ اما کارگزاری بانک کشاورزی خود را در میان این رقابت قرار نداده و هر دو سامانه را برای مشتریان خود فراهم کرده است. سامانه معاملاتی اکسیر دارای قابلیت‌هایی مانند امکان ثبت سفارشات شرطی، انجام اختیار معامله سهام، کپی سفارش و امکانات بی نظیر دیگری است که باعث شده تا شانه به شانه آنلاین پلاس در بازار پیش برود.
سامانه معاملات تلفنی (کال سنتر)
سامانه معاملات تلفنی بدین شکل عمل می‌کند که با شماره‌های کارگزاری تماس گرفته میشود تا به یک معامله گر متخصص متصل شوید. برای اتصال به معامله گر باید مشخصات حساب کاربری خود را وارد کنید و سپس معامله گر روی خط می‌آید تا سؤالات امنیتی کال سنتر را از شما بپرسد و احراز هویت تلفنی را انجام دهد. پس از احراز هویت، مشتری سفارشات خود را به صورت شفاف به معامله گر می‌گوید و معامله گر موظف است تا سفارشات را در سامانه معاملات ثبت کند.
پشتیبانی کارگزاری بانک کشاورزی
پشتیبانی کارگزاری بانک کشاورزی به صورت آنلاین و تلفنی در ساعات اداری انجام میشود. برای ارتباط با پشتیبانی کارگزاری می‌توانید از گزینه پشتیبانی آنلاین در پایین سمت راست صفحه یا شماره تلفن زیر استفاده کنید:
- 58251000 – 021
اپلیکیشن اختصاصی رایان همراه
کارگزاری بانک کشاورزی برای راحتی و تسریع دسترسی مشتریان اپلیکیشن اختصاصی خود را برای نسخه‌های اندروید و آی او اس راه اندازی کرده است. این اپلیکیشن به نام رایان همراه هر گونه تغییر در بازار را به صورت آنی نشان می‌دهد، رابط کاربری ساده و مناسبی دارد و مهم‌تر از همه این که ثبت و ارسال انواع سفارش‌ها در این اپلیکیشن انجام میشود. برای دانلود اپلیکیشن اختصاصی رایان همراه از لینک‌های زیر استفاده کنید:
- دانلود نسخه اندروید اپلیکیشن اختصاصی رایان همراه کارگزاری بانک کشاورزی
- دانلود نسخه آی او اس اپلیکیشن اختصاصی رایان همراه کارگزاری بانک کشاورزی
ثبت نام غیر حضوری در کارگزاری بانک کشاورزی
برای شروع ثبت نام غیر حضوری در کارگزاری بانک کشاورزی ابتدا باید به صفحه اصلی سایت کارگزاری بروید و از نوار بالا گزینه «ثبت نام غیر حضوری» را انتخاب کنید.
در مرحله بعد به صفحه جدیدی هدایت خواهید شد تا مراحل ثبت نام برای شما نمایش داده شود. اگر در سامانه سجام ثبت نام کرده‌اید و دارای کد بورسی هستید؛ باید روند ثبت نام را از قسمت «ثبت نام و احراز هویت غیر حضوری کارگزاری» آغاز کنید. اگر هم در سامانه سجام ثبت نام نکرده‌اید؛ از مرحله «ثبت نام و احراز هویت غیر حضوری سجام» شروع کنید. برای آشنایی بهتر با مراحل ثبت نام از سجام شروع می‌کنیم.
بر روی گزینه ثبت نام و احراز هویت غیر حضوری سجام کلیک کنید تا به صفحه دیگری هدایت شوید. در این صفحه احراز هویت در سامانه سجام آغاز خواهد شد. تنها نیاز است تا گزینه «ثبت نام» را بزنید.
در صفحه ثبت نام سجام با پیغامی رو به رو خواهید شد که اعلام می‌کند تنها یک بار ثبت نام کردن در سامانه سجام برای تمامی کارگزاری‌ها و نهادهای مالی مرتبط کافی است. پس از کلیک روی گزینه «متوجه شدم»، در پایین صفحه گزینه ثبت نام در سجام وجود دارد که باید آن را بزنید تا مراحل ثبت نام آغاز شود.
در صفحه بعد، باید شماره تلفن همراه خود را برای ثبت نام وارد کنید و پس از آن کد امنیتی را بزنید تا امکان دریافت کد تأیید را داشته باشید.
در صفحه بعد، پیغامی ظاهر میشود که از شما می‌خواهد تا از تطابق کد ملی خود با مالک سیم کارت مطمئن شوید تا در مراحل احراز هویت با مشکل مواجه نشوید. پس از زدن گزینه «متوجه شدم»، سامانه سجام برای شما کد تأییدی ارسال می‌کند که باید آن را در بخش مشخص شده وارد کنید.
در بخش بعدی باید نوع مشتری را انتخاب کنید که مربوط به خودتان میشود که آیا شخص حقیقی هستید یا حقوقی؟ گزینه بعدی کد ملی است و در نهایت هم کد امنیتی را باید بزنید.
از آن جا که من قبلاً در سامانه سجام ثبت نام کرده‌ام، مراحل تکمیل فرم‌ها و استعلام اطلاعات برای من نمایش داده نمی‌شود و مستقیم به مرحله آخر می‌رسیم. در مرحله تکمیل فرم‌ها باید اطلاعات موجود در تصویر زیر را وارد کنید و اجازه دهید تا سامانه سجام استعلام اطلاعات را بگیرد تا پس از تأیید مراکز منتخب احراز هویت، کد پیگیری و بورسی شما صادر شود.
پس از دریافت کد بورسی، حالا باید به صفحه اول ثبت نام بازگردید تا به سراغ ثبت نام در کارگزاری و دریافت کد معاملاتی برویم. در کنار گزینه ثبت نام سجام، گزینه ثبت نام در کارگزاری بانک کشاورزی وجود دارد که باید آن را انتخاب کنید.
در مرحله اول ثبت نام باید کد ملی، شماره موبایل و کلمه عبور را انتخاب کنید و در نهایت کد امنیتی را بزنید. دقت کنید که در این بخش هم مالک سیم کارت و کد ملی باید تطابق داشته باشد و شماره موبایلی را وارد کنید که در سامانه سجام هم ثبت شده است. رمز عبور هم باید حداقل ۸ کاراکتر باشد که شامل حروف کوچک و بزرگ انگلیسی، اعداد و حروف خاص میشود.
در مرحله بعد باید کد تأیید ارسالی را در بخش مورد نظر وارد کنید و کد امنیتی را بزنید تا شماره همراه شما تأیید هویتی شود. دقت کنید که تنها ۲ دقیقه برای ورود کد تأیید فرصت دارید و پس از آن کد تأیید منقضی میشود و درخواست ارسال مجدد کد را بزنید.
پس از آن کد تأیید دیگری از طرف سامانه سجام برای شما ارسال میشود که مجدداً باید آن را وارد کنید تا اجازه ارسال اطلاعات خود از طرف سامانه سجام به کارگزاری را بدهید.
در مرحله بعد، سایت از شما سؤال می‌کند که از چه طریق با کارگزاری آشنا شدید تا در تبلیغات خود هدفمندتر عمل کند.
در مرحله بعد، سایت به شما نشان می‌دهد که اطلاعات مالی را از سامانه سجام دریافت کرده است. شما باید اطلاعات را بررسی کنید و در صورت نیاز، حساب دیگری را برای کارگزاری تعریف کنید.
مرحله بعد به بارگذاری مدارک مربوط میشود. در این بخش باید صفحات اول و توضیحات شناسنامه را به همراه کارت ملی برای سایت کارگزاری آپلود کنید. در تصویر زیر تمامی مواردی نوشته شده است که باید برای آپلود مدارک رعایت کنید. با دقت بخوانید و مطابق دستور العمل عکس مدارک را آپلود کنید.
در مرحله بعد، باید خدمات مد نظر خود را انتخاب کنید که از کارگزاری می‌خواهید تا به شما ارائه دهد. معاملات برخط و کال سنتر به صورت پیش فرض انتخاب شده است و در صورت نیاز می‌توانید معامله اینترنتی (آفلاین) را هم اضافه کنید.
دقت کنید که در بخش بعدی باید به سؤالات امنیتی مربوط به کال سنتر پاسخ دهید. در آخر صفحه هم تعهد نامه احراز هویت الکترونیک وجود دارد که نیاز دارد تا آن را تأیید کنید. البته این امکان هم وجود دارد تا به صورت حضوری به شعب کارگزاری بانک کشاورزی مراجعه کنید تا احراز هویت حضوری انجام شود.
در مرحله آخر، تمامی اطلاعات ثبت شده شما بار دیگر نمایش داده میشود تا برای آخر بررسی کنید و تأیید نهایی را انجام دهید.
برای دریافت کد معاملاتی باید یک آزمون آنلاین ۱۰ سؤالی را هم جواب دهید. در این آزمون نیاز است تا حداقل از ۱۰ سؤال به ۷ سؤال پاسخ صحیح دهید.
پس از پایان آزمون، سایت به شما می‌گوید که در امتحان قبول شده‌اید یا خیر و به چند سؤال پاسخ صحیح داده‌اید. باید گزینه مرحله بعد را انتخاب کنید تا از مرحله آزمون رد شوید.
در مرحله بعد، نیاز است تا به صورت آنلاین قرارادادهای مربوط به کارگزاری را بادقت بخوانید و هر کدام از آن‌ها را تأیید کنید. در ابتدا مشخصات مشتری، معاملات برخط (آنلاین) و کال سنتر وجود دارد. در زیر هر یک از قراردادها گزینه مشاهده وجود دارد تا به متن قرارداد دسترسی داشته باشید.
پس از مطالعه تمامی قراردادها، پیغامی در وسط صفحه ظاهر میشود که اطلاع می‌دهد تمامی قراردادها را تأیید می‌کنید. برای تأیید نهایی کد امنیتی را وارد کنید و گزینه تأیید را بزنید.
در مرحله بعد، به منظور تأیید نهایی قراردادها و رسمیت بخشیدن به آن‌ها؛ یک کد به شماره تلفن همراه شما ارسال خواهد شد تا به سایت دهید و به صورت رسمی قراردادها را امضا کنید.
پس از این مرحله، ثبت نام از طرف شما به پایان رسیده است و حالا باید منتظر تأیید اطلاعات و قراردادها توسط کارگزاری باشید و در نهایت از طریق اس ام اس کد معاملاتی خود را دریافت کنید تا بتوانید به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری بانک کشاورزی دسترسی پیدا کنید.
کلام پایانی
کارگزاری بانک کشاورزی با نزدیک به ۳۰ سال سابقه توانسته است تا ۲۰۰ هزار مشتری را در سامانه خود ثبت کند. مشتریان کارگزاری از سامانه‌های آنلاین پلاس، اکسیر و کال سنتر برای معاملات خود استفاده می‌کنند. این کارگزاری دارای دو صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت و سهام هم برای مشتریان خود هست.
سؤالات متداول
چه تفاوتی میان صندوق سرمایه گذاری یکم و باران کارگزاری بانک کشاورزی وجود دارد؟
صندوق سرمایه گذاری یکم درآمد ثابت است و صندوق سرمایه گذاری باران سهامی است.
آیا امکان معاملات مشتقه و اختیار معامله در کارگزاری بانک کشاورزی وجود دارد؟
بله، کارگزاری مجوز اختیار معامله و معاملات مشتقه را دارد.
آیا می‌توان از طریق کارگزاری در سامانه سجام ثبت نام کرد؟
بله، در بخش ثبت نام کارگزاری گزینه ثبت نام سجام نیز وجود دارد.
نظر خود را درباره بانک کشاورزی بنویسید