صندوق آوند مفید | آموزش خرید و فروش صندوق درآمد ثابت مفید

صندوق سرمایه گذاری آوند مفید، یک صندوق قابل معامله (ETF) با درآمد ثابت (Fixed Income) است که در سال 1401 پذیره‌نویسی شده و از آن زمان تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. این صندوق با شماره ثبت 11993 نزد سازمان بورس به ثبت رسیده و تمامی فعالیت‌های آن مطابق با قوانین و مقررات جاری کشور انجام می‌شود.

صندوق درآمد ثابت آوند مفید تحت مدیریت شرکت سبدگردان مفید فعالیت می‌کند و هدف این صندوق تأمین بازدهی ثابت و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاران است. به عبارت بهتر این صندوق بیشتر برای افرادی مناسب است که به دنبال جایگزینی برای سپرده‌های بانکی هستند.

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

نوع صندوق آوند مفید

صندوق آوند، یک صندوق با درآمد ثابت نوع دوم است که تفاوت اصلی آن با صندوق های درآمد ثابت معمولی در ترکیب دارایی‌ها و استراتژی سرمایه‌گذاری آن نهفته است. بر اساس قوانین، صندوق های درآمد ثابت باید حداقل ۹۰٪ دارایی خود را به اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی اختصاص داده و تا ۱۰٪ در سهام و سایر دارایی‌های ریسک‌دار سرمایه‌گذاری کنند؛ اما در صندوق‌های نوع دوم، الزام به سرمایه‌گذاری در سهام وجود ندارد و حداکثر ۵٪ از دارایی می‌تواند به این نوع سرمایه گذاری‌ها تخصیص یابد.

این انعطاف‌پذیری در ترکیب دارایی‌ها به مدیران صندوق اجازه می‌دهد در شرایط نزولی بازار سهام، دارایی‌های ریسک‌دار را با دارایی‌های بدون ریسک جایگزین کنند و بدین ترتیب، عملکرد بهتری نسبت به صندوق های درآمد ثابت معمولی داشته باشند؛ بنابراین، صندوق های با درآمد ثابت نوع دوم، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاران ریسک‌گریز در شرایط نامطلوب بازار به شمار می‌روند.

برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای کیمیا زرین کاردان کلیک کنید.

ارکان صندوق مفید آوند

براساس داده‌های سایت فیپران و نماد آوند در کدال، ارکان صندوق قابل معامله آوند مفید به شرح زیر است:

• مدیر صندوق سرمایه گذاری آوند مفید: سبدگردان مفید
• مدیر سرمایه گذاری صندوق آوند مفید: رحیم جلیل زاده، حسن اکرامی و سید عرفان نوربخش
• بازار گردان صندوق آوند مفید: صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی مفید
• متولی صندوق آوند مفید: موسسه حسابرسی رازدار
• حسابرسی صندوق آوند: موسسه حسابرسی بیات رایان

برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

سود صندوق آوند مفید

سود صندوق آوند مفید در قیمت واحدهای آن لحاظ می‌شود و پرداخت سود به صورت دوره‌ای ندارد. این ویژگی باعث می‌شود سرمایه‌گذاران از مزایای سود مرکب بهره‌مند شوند؛ یعنی سود کسب شده مجدداً در چرخه سرمایه گذاری قرار می‌گیرد و به آن نیز سود تعلق می‌گیرد.

بازدهی سرمایه گذاری در صندوق آوند از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدها به دست می‌آید و این سود به صورت روزشمار محاسبه می‌شود. برخلاف سپرده‌های بانکی که سود ماه‌شمار دارند و تنها به حداقل موجودی ماهانه سود تعلق می‌گیرد، صندوق آوند سود سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت را نیز پوشش می‌دهد.

همچنین صندوق آوند جریمه برداشت زودهنگام وجه را ندارد و شما می‌توانید حتی در همان روزی که اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اید، مجدد تعداد واحدهای صندوق آوند را بفروشید البته به اندازه کارمزد معاملاتی متضرر می‌شوید.

برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق مفید آوند

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مفید آوند به شرح زیر است:

اطلاعات ثبت صندوق آوند

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۵۳۸۹۳
• شماره ثبت نزد سازمان: ۱۱۱۹۹۳
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۴۰۱/۰۴/۲۱
• شناسه ملی: ۱۴۰۱۱۳۱۷۷۴۵
• شرکت نرم‌افزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۴۰۱/۰۴/۱۵

اطلاعات مجوز صندوق آوند

• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق (به معنای فعالیت به عنوان صندوق درآمد ثابت از نوع ETF است.)
• وضعیت مجوز: فعال
• شماره مجوز: ۱۲۲/۱۰۸۷۴۹
• تاریخ شروع اعتبار: ۱۴۰۱/۰۵/۰۱
• تاریخ پایان اعتبار: معتبر

برای مقایسه بازدهی صندوق درآمد ثابت لوتوس پارسیان با صندوق آوند مفید کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق مفید آوند

نمودار خطی ترکیب دارایی های صندوق مفید آوند را از ابتدای تأسیس تاکنون نشان می‌دهد و همان‌طور که مشخص است ترکیب دارایی‌های صندوق آوند مفید در طول زمان ثابت نبوده و به طور مداوم با توجه به تصمیمات سرمایه گذاری مدیران صندوق تغییر کرده است. این تغییرات معمولاً با هدف بهینه‌سازی بازدهی و مدیریت ریسک انجام می‌شود.

ترکیب دارایی‌های صندوق آوند در تاریخ 11 دی 1403 به صورت زیر است:

• سپرده بانکی (51.92%): بیشترین درصد دارایی صندوق آوند به سپرده‌های بانکی اختصاص یافته است. این امر نشان‌دهنده رویکرد کم ریسک صندوق در مدیریت دارایی‌هاست و تأمین بازدهی پایدار از طریق بهره بانکی مطمئن را هدف قرار می‌دهد.
• اوراق مشارکت (42.94%): دومین بخش عمده دارایی‌ها مربوط به اوراق مشارکت است که از جمله ابزارهای درآمد ثابت و کم‌ریسک محسوب می‌شود. این انتخاب، بر پایداری و امنیت سرمایه‌گذاری در صندوق تأکید دارد.
• وجه نقد (0.54%)
• سایر دارایی‌ها (0.07%)
• سایر سهام (0.54%): درصد اندکی از دارایی‌ها به سهام اختصاص داده شده است که به منظور بهره‌برداری از فرصت‌های رشد در بازار سهام است.

برای مقایسه عملکرد صندوق آوند مفید با صندوق افق کارگزاری بانک خاورمیانه کلیک کنید.

پرتفوی صندوق مفید آوند

برای دسترسی به جزئیات ترکیب دارایی‌های صندوق آوند، می‌توانید از دو منبع معتبر زیر استفاده کنید:

1- سایت اصلی صندوق آوند مفید: با مراجعه به وب‌سایت رسمی صندوق مفید آوند، اطلاعات به‌روزی درباره ترکیب دارایی‌ها، عملکرد صندوق و سایر جزئیات مرتبط در دسترس است.

2- صفحه صندوق در سامانه کدال: سامانه کدال (سامانه جامع اطلاع‌رسانی ناشران) اطلاعات دقیق و رسمی مربوط به صندوق های سرمایه گذاری را منتشر می‌کند. برای مشاهده گزارش‌های دوره‌ای صندوق آوند، می‌توانید به صفحه این صندوق در سایت کدال مراجعه کنید.

برای مثال در زمان نگارش این محتوا (11 دی 1403) گزارش «صورت وضعیت پورتفوی صندوق سرمایه‌گذاری دوره ۱ ماهه منتهی به ۱۴۰۳/۰۹/۳۰» جدیدترین اطلاعات مربوط به پرتفوی صندوق مفید آوند به صورت یک فایل اکسل به شما نشان می‌دهد.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق مفید آوند

در تاریخ مورد بررسی (11 دی 1403)، مالکیت سهامداران صندوق سرمایه گذاری «آوند» در سامانه TSETMC حدود 16 درصد از کل نمایش داده شده است. در این صفحه تنها مالکیت سهامداران با درصد بالاتر از یک درصد نمایش داده می‌شود. این امر شامل هر دو دسته سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی می‌شود و تفاوتی بین آن‌ها قائل نیست. به همین دلیل، لیست نمایش داده شده، تنها بخشی از کلیت مالکیت سهام صندوق را منعکس می‌کند.

سهامداران عمده صندوق آوند همانند ما امکان معامله صندوق در هر روز کاری را دارند، به همین دلیل اطلاعات این صفحه به صورت روزانه ممکن است تغییر کند و همان‌طور که مشاهده می‌کنید فلش سبز رنگ به معنای خرید در روز کاری قبل و قرمز رنگ به معنای فروش است.

تحلیل قیمت صندوق مفید آوند و نمودار بازدهی

در چارت تکنیکال صندوق درآمد ثابت آوند هر خط (کندل دوجی ساده) نشان‌دهنده یک روز کاری بازار بورس و معاملات انجام شده برای واحدهای صندوق آوند مفید است.

در این نمودار تکنیکال صندوق قابل معامله آوند مفید، روند صعودی پیوسته‌ای قابل مشاهده است که بیانگر افزایش ارزش هر واحد صندوق در بازه زمانی 2 سال اخیر است. ستون‌های سبز در پایین نمودار نیز، حجم معاملات روزانه را نشان می‌دهند. نکته جالب آن است که هیچ افت ناگهانی در نمودار دیده نمی‌شود که حاکی از مدیریت حرفه‌ای سرمایه و عملکرد پایدار دارایی‌های تحت مدیریت صندوق است.

نمودار نشان می‌دهد که ارزش واحدهای صندوق آوند به طور میانگین و روزانه 0.1 درصد افزایش یافته است. این ویژگی، ماهیت درآمد ثابت صندوق را تائید می‌کند.

برای مقایسه صندوق درآمد ثابت آوند مفید با صندوق ارزش آفرین گلرنگ (درآمد ثابت) کلیک کنید.

آموزش نحوه ثبت نام در سایت اصلی صندوق مفید آوند

از آنجایی که صندوق مفید آوند یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است و نیازی به ثبت نام مستقیم در سایت صندوق ندارد. شما می‌توانید بدون مراجعه به وب سایت اصلی صندوق آوند مفید و تنها با استفاده از امکانات کارگزاری های بورسی به خرید و فروش واحدهای این صندوق بپردازید.

برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق مفید آوند

برای سرمایه گذاری در صندوق آوند مفید، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام و فرآیند احراز هویت خود را تکمیل کنید. پس از آن، از طریق تمامی کارگزاری های بورس کشور امکان خرید و فروش واحدهای این صندوق برای شما فراهم می‌شود. این ساختار، فرآیند سرمایه‌گذاری را ساده‌تر کرده و نیاز به احراز هویت مجدد در سایت صندوق را حذف کرده است.

زمان معامله واحدهای صندوق مفید آوند

واحدهای صندوق درآمد ثابت مفید آوند، تنها در روزهای کاری بازار بورس قابل خرید و فروش هستند. زمان رسمی معاملات این صندوق از ساعت 9:00 صبح تا 15:00 بعدازظهر تعیین شده است.

این بازه زمانی، شامل دو بخش پیش گشایش و معاملات عادی است؛ به طوری که از ساعت 8:45 تا 9:00 مرحله پیش گشایش جریان دارد و سرمایه گذاران می‌توانند سفارش‌های خود را ثبت کنند، اما معاملات نهایی در ساعت 9:00 آغاز می‌شود.

برای بررسی صندوق آوند مفید و بررسی میزان سوددهی صندوق درآمد ثابت لوتوس پارسیان کلیک کنید.

راهنمای جامع خرید و فروش واحدهای صندوق مفید آوند

شما می‌توانید از طریق تمامی کارگزاری های دارای مجوز به خرید و فروش صندوق آوند مفید بپردازید.

آموزش خرید واحدهای صندوق مفید آوند

برای صدور واحدهای صندوق مفید آوند، ابتدا باید وارد حساب کاربری خود در سامانه معاملاتی کارگزاری شوید. پس از اطمینان از موجودی کافی برای خرید واحدهای این صندوق در حساب کاربری خود، مراحل زیر را دنبال کنید (در این مثال، فرآیند خرید در کارگزاری مفید توضیح داده شده است):

1. ورود به سامانه معاملاتی: وارد پلتفرم معاملاتی کارگزاری مفید شوید. از بخش جست‌وجوی نمادها، عبارت «آوند» را تایپ کرده و جستجو کنید. در فهرست نمایش داده شده، روی گزینه «صندوق سرمایه گذاری مشترک مفید آوند» کلیک کنید.

2. باز کردن صفحه ثبت سفارش: حال باید در صفحه اختصاصی نماد «آوند»، روی آیکون «خرید» کلیک کنید. با این کار، فرم ثبت سفارش در سمت چپ صفحه برایتان باز خواهد شد.

3. ورود اطلاعات سفارش: در فرم ثبت سفارش، ابتدا قیمت مورد نظر خود برای خرید را در کادر دوم وارد کنید. سپس تعداد واحدهایی که قصد خرید آن‌ها را دارید، مشخص نمایید. البته با کمک آیکون ماشین حساب می‌توانید مبلغ نهایی خرید را وارد نمایید تا خود سیستم تعداد واحدها را برایتان حساب کند. توجه داشته باشید که حداقل مبلغ سرمایه گذاری در صندوق آوند مفید 500 هزار تومان است.

در اینجا ما 17.986 ریال را به عنوان قیمت خرید ثبت کرده‌ایم و در صف خرید منتظر آن هستیم تا سفارش خریدمان تکمیل شود. در این مثال اگر می‌خواهید بلافاصله و بدون معطلی خرید خود را انجام دهید باید 17.987 را به عنوان قیمت خرید ثبت کنید.

4. ثبت نهایی سفارش: پس از اطمینان از صحت اطلاعات واردشده، روی دکمه «ارسال خرید» کلیک کنید.

آموزش فروش واحدهای صندوق مفید آوند

فرآیند فروش یا ابطال واحدهای صندوق مفید آوند نیز ساده و شبیه به فرآیند خرید است. برای فروش واحدهای این صندوق مراحل زیر را دنبال کنید:

1. ورود به سامانه معاملاتی: با نام کاربری و رمز عبور خود، وارد حساب کاربری‌تان در سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید.

2. جستجوی نماد آوند: از نوار جستجو، عبارت «آوند» را تایپ کنید. البته نماد صندوق مفید آوند به دلیل سرمایه گذاری قبلی، باید در سبد سهام شما قابل مشاهده باشد. نماد را انتخاب کنید.

3. باز کردن فرم فروش: روی گزینه «فروش» کلیک کنید. فرم مربوط به ثبت سفارش فروش برایتان باز خواهد شد.

4. ورود اطلاعات سفارش فروش: در فرم بازشده، تعداد واحدهایی که قصد فروش آن‌ها را دارید، وارد کنید. سپس قیمتی که برای فروش هر واحد مد نظر دارید را در کادر مربوطه ثبت نمایید.

5. ثبت نهایی سفارش: پس از اطمینان از صحت اطلاعات وارد شده، روی گزینه «ارسال فروش» کلیک کنید. سفارش شما در سامانه ثبت خواهد شد و در صورت وجود خریدار با قیمت پیشنهادی شما، معامله انجام می‌شود.

نحوه تسویه معاملات در صندوق مفید آوند

وجه حاصل از فروش واحدهای صندوق مفید آوند یک روز کاری پس از انجام معامله به حساب معاملاتی شما واریز می‌شود. اما ممکن است بسته به بانک شما، زمان (ساعت) واریز وجه به حساب بانکی کمی متفاوت باشد.

کارمزد صندوق مفید آوند

برای سرمایه گذاری در صندوق مفید آوند برای هر خرید یا فروش، کارمزدی معادل 0.375٪ از مبلغ کل معامله باید بپردازید. فرض کنید شما واحدهای این صندوق را به ارزش کل 10,000,000 ریال خریداری کنید. در این حالت، کارمزد 0.375٪ معادل 37,500 ریال از مبلغ کل کسر می‌شود.

نوسان قیمت صندوق مفید آوند

قیمت واحدهای صندوق س. آوند مفید-د (آوند) می‌تواند روزانه نسبت به قیمت پایانی روز قبل حداکثر ±10٪ تغییر کند؛ اما به طور میانگین میزان افزایش قیمت روزانه صندوق آوند 0.1 درصد است.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق مفید آوند

صندوق های سرمایه گذاری به عنوان یکی از ابزارهای رایج در بازار بورس، مزایای متعددی را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کنند. یکی از این مزایا، معافیت مالیاتی سود حاصل از سرمایه گذاری در این صندوق‌ها، از جمله صندوق مفید آوند، است.

طبق قوانین و مقررات جاری، سود سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت مانند صندوق آوند معاف از پرداخت مالیات معاف است. برای کسب اطلاعات قانونی و دقیق می‌توانید به اساسنامه و امید نامه صندوق مراجعه کنید تا از جزئیات مربوط به شرایط و مقررات اطلاع کامل داشته باشید.

صندوق مفید آوند در کدال

صندوق مفید آوند در کدال اطلاعات مالی و گزارش‌های عملکردی خود را به صورت دوره‌ای منتشر می‌کند. این اطلاعات شامل صورت‌های مالی، ترکیب پرتفوی سرمایه گذاری صندوق س. آوند مفید-د (آوند) و تغییرات سرمایه است که به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا به شفافیت و دقت بیشتری در تصمیم‌گیری‌های خود دست یابند.

صندوق مفید آوند در TSETMC

صندوق مفید آوند در TSETMC، به عنوان یکی از ابزارهای مالی بازار سرمایه، قابل مشاهده است. در این سامانه، سرمایه گذاران می‌توانند جزئیات قیمت روزانه، سابقه معاملاتی گذشته، سهامداران عمده و وضعیت کلی صندوق را بررسی کرده و تحلیل‌های لازم را انجام دهند.

صندوق آوند مفید رهاورد

صندوق آوند مفید در رهاورد به عنوان یک منبع تحلیل و بررسی اطلاعات مالی معرفی شده است. این پلتفرم امکان مشاهده نمودارهای تکنیکال، تحلیل‌های کاربران و تغییرات قیمتی صندوق را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند.

صندوق آوند سهام یاب

صندوق آوند در سهام یاب نیز اطلاعات و تحلیل‌هایی مرتبط با معاملات و تغییرات قیمتی این صندوق ارائه می‌شود. این سامانه بستری برای بحث و تبادل نظر بین کاربران درباره روند قیمتی و وضعیت آینده صندوق آوند ایجاد کرده است.