آموزش خرید و فروش صندوق طلای قیراط

صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای دماوند با نماد «قیراط»، یک صندوق مبتنی بر طلاست که تحت مدیریت تأمین سرمایه دماوند فعالیت می‌کند و در تاریخ 1403/09/21 تاسیس شده است. هدف اصلی این صندوق طلا، ایجاد بستری امن برای سرمایه گذارانی است که قصد دارند بدون خرید و نگهداری فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت آن سود کسب کنند.

صندوق طلای قیراط یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار ایران قرار دارد و با شناسه ملی ۱۴۰140۴۰۰۹۱ و شماره ثبت ۱۲۳۷۸ طبق اطلاعات سایت نهادهای مالی دارای مجوز نزد سازمان بورس به ثبت رسیده است.

ترکیب دارایی‌های این صندوق مطابق با امید نامه آن، شامل حداقل ۱۰٪ گواهی سپرده کالایی طلا، حداکثر ۲۰٪ اوراق مشتقه مبتنی بر طلا، حداکثر ۵٪ گواهی سپرده کالایی نقره و سایر ابزارهای مالی مرتبط است.

سرمایه گذاران برای خرید واحدهای این صندوق، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده، احراز هویت شوند و سپس از طریق یک کارگزاری بورس اقدام به خرید و فروش واحدهای آن کنند. معاملات این صندوق در بازار بورس کالا و در بازه زمانی ۱۲:۰۰ الی ۱۸:۰۰ انجام می‌شود و دامنه نوسان روزانه آن مثبت و منفی ۱۰٪ نسبت به قیمت پایانی روز قبل است.

همچنین، وجه حاصل از فروش واحدهای صندوق، یک روز کاری پس از انجام معامله به حساب سرمایه گذار واریز می‌شود. سرمایه گذاری در قیراط به‌ویژه برای افرادی که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر تورم، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری و مشارکت در بازار طلا بدون ریسک نگهداری فیزیکی هستند، گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شود؛ اما برای کسانی که به دنبال سود ثابت، سرمایه گذاری بدون نوسان و بازدهی سریع هستند، توصیه نمی‌شود.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

ارکان صندوق طلای قیراط

به روزترین ارکان صندوق طلای قیراط در سال مالی 1403 طبق اطلاعات سایت کدال به شرح ذیل بوده است:

• مدیر صندوق طلای قیراط: تأمین سرمایه دماوند
• مدیران سرمایه گذاری: سعیده خادم المله، ماهرخ حیاتی، صادق قاسمی (سایت فیپیران)
• متولی صندوق طلای قیراط: مشاور سرمایه گذاری سهم آشنا
• حسابرس صندوق طلای قیراط: موسسه حسابرسی بیات رایان
• بازار گردان صندوق طلای قیراط: تأمین سرمایه دماوند

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای مثقال کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای قیراط

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای قیراط بر اساس داده‌های سایت فیپیران به شرح زیر است:

اطلاعات ثبت صندوق طلای قیراط

• شماره ثبت نزد سازمان: ۱۲۳۷۸
• شناسه ملی: ۱۴۰۰۴۰۰۹۱
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۴۰۱/۱۰/۰۴
• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۵۸۶۵۲
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۴۰۳/۰۹/۲۱
• شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز

اطلاعات مجوز صندوق طلای قیراط

• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق
• وضعیت مجوز: فعال
• شماره مجوز: ۱۲۲/۱۶۷۹۷۶
• تاریخ شروع اعتبار: ۱۴۰۳/۱۰/۲۳

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای آلتون کلیک کنید.

ترکیب دارایی‌های صندوق طلای قیراط

ترکیب دارایی‌های صندوق طلای قیراط به صورت حداقل و حداکثری بر اساس مفاد امید نامه صندوق (5 فروردین 1403) به شرح زیر است:

ردیف	موضوع سرمایه گذاری	توضیحات
1	گواهی سپرده کالایی طلا	حداقل ۱۰ درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق
2	اوراق مشتقه مبتنی بر طلا	حداکثر ۲۰ درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق
1-2	تعهد خالص موقعیت‌های خرید پوشش در قراردادهای مشتقه مبتنی بر اوراق بهادار مبتنی بر طلا	حداکثر ۱۰ درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق در زمان اتخاذ موقعیت
2-3	اخذ موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله طلا	حداکثر ۵ درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق
2-4	گواهی سپرده کالایی فلز نقره	حداکثر ۵ درصد از ارزش کل دارایی‌های صندوق

با این حال این موارد مشخص کننده اطلاعات دقیق پرتفوی صندوق طلای قیراط نیست. برای بررسی دقیق تعداد و نوع دارایی های مختلف، باید پرتفوی دارایی‌های صندوق طلای قیراط را با بررسی گزارشهایی مانند «صورت وضعیت پورتفوی صندوق سرمایه گذاری دوره ۱ ماهه منتهی به ۱۴۰۳/۱۲/۳۰» از سایت کدال چک کنید.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای گنج کلیک کنید.

آموزش نحوه ثبت نام در سایت اصلی صندوق طلای قیراط

از آنجایی که صندوق س.پشتوانه طلای دماوند (قیراط) یک صندوق قابل معامله در بورس است. نیازی به ثبت نام در سایت اصلی صندوق طلای قیراط نیست؛ ولی باید در سایت سجام ثبت نام و احراز هویت کنید تا پس از دریافت کد بورسی امکان معامله واحدهای این صندوق را داشته باشید.

البته پس از دریافت کد بورسی باید در یک کارگزاری بورسی نیز ثبت نام کنید تا با استفاده از پلتفرم آن به خرید و فروش صندوق قیراط بپردازید.

بیشتر بدانید: برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق طلای قیراط

نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق پشتوانه طلای دماوند (قیراط) در سامانه کارگزاری‌های مختلف مراحلی مشابه دارد و تنها از لحاظ گرافیکی با یکدیگر متفاوت هستند.

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق طلای قیراط

قبل از اقدام به خرید، بهتر است وضعیت بازار، روند قیمت طلا و میزان تقاضا برای واحدهای صندوق قیراط را ارزیابی کنید. ابزارهایی مانند نمودارهای تکنیکال، تحلیل عرضه و تقاضا در سامانه معاملاتی و اخبار مرتبط با بازار طلا می‌توانند به شما کمک کنند تا قیمت مناسبی را برای خرید انتخاب کنید.

برای شروع، به سامانه کارگزاری بورسی خود مراجعه کرده و با نام کاربری و رمز عبور وارد شوید. در این مثال از سامانه ایزی تریدر کارگزاری مفید استفاده شده است.

پس از ورود، با کمک آیکون ذره بین، در نوار جستجوی، عبارت «قیراط» را تایپ کرده و نماد مربوط به صندوق س. پشتوانه طلای دماوند را انتخاب کنید. با این کار، اطلاعات مربوط به این صندوق نمایش داده خواهد شد.

برای باز شدن پنجره مربوط به ثبت سفارش باید روی نماد «قیراط» کلیک کنید تا بخش جدیدی در سمت چپ تصویر باز شود. در پنل خرید، فیلدهای زیر را تکمیل کنید:

• قیمت: تعیین قیمت خرید موردنظر (در تصویر ۱۴،2۰۰ ریال نمایش داده شده است).
• حجم: تعداد واحدهای موردنظر برای خرید را وارد کنید (مثلاً ۷۰ واحد).

پس از اطمینان از اطلاعات وارد شده، مبلغ نهایی سفارش را بررسی کرده و بر روی دکمه خرید کلیک کنید. سفارش شما در این مرحله به هسته معاملات ارسال خواهد شد.

پس از ثبت سفارش، وضعیت آن را می‌توان در بخش سفارشات فعال مشاهده کرد. سفارش‌های انجام‌شده (خرید تکمیل شده) در بخش دارایی‌های شما نمایش داده می‌شوند. در صورتی که سفارش به دلیل ناهماهنگی قیمت انجام نشد، می‌توان آن را ویرایش یا حذف کرد.

بیشتر بدانید: برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

آموزش تصویری فروش صندوق طلای قیراط

از آنجایی که در بخش آموزش خرید نحوه کار با سامانه ایزی تریدر را آموزش دادیم، برای پوشش هرچه بیشتر نحوه فروش واحدهای قیراط را در کارگزاری آگاه توضیح می‌دهیم:

1- ورود به سامانه و انتخاب نماد قیراط: وارد سامانه معاملاتی آگاه شوید و اطلاعات کاربری خود را وارد کنید.

2- چون قبلاً خرید خود را تکمیل کرده‌اید، اکنون ماد قیراط در دیده بان بازار قابل مشاهده است؛ بنابراین کافی است آن را انتخاب نمایید.

۳- پس از انتخاب نماد، اطلاعاتی از جمله قیمت پیشنهادی خرید و فروش، حجم معاملات و نمودار قیمت را مشاهده خواهید کرد.

4- برای ثبت سفارش فروش، روی دکمه «فروش» کلیک کنید تا پنل سفارش باز شود. مقدار حجم فروش (تعداد واحدهای صندوقی که قصد فروش دارید) را تعیین کنید و قیمت فروش را مشخص کنید.

اگر قصد دارید سریع‌تر بفروشید، می‌توانید قیمت پیشنهادی خود را نزدیک به پایین‌ترین قیمت خرید ثبت‌شده تنظیم کنید. در صورتی که عجله ندارید، می‌توانید سفارش را با قیمتی بالاتر ثبت کرده و منتظر بمانید تا قیمت بازار به مقدار موردنظر شما برسد.

5- دکمه «فروش» را بزنید تا سفارش در سامانه ثبت شود.

در صورتی که معامله انجام شد، مبلغ حاصل از فروش به حساب کارگزاری شما واریز می‌شود و می‌توانید از آن برای خرید سایر صندوق‌های سرمایه گذاری (در همان روز فروش)، خرید سهام در روز کاری بعد یا برداشت وجه استفاده کنید.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق افق خاورمیانه با درآمد ثابت کلیک کنید.

نکات مهم قبل از خرید صندوق طلای قیراط

برای خرید در بهترین زمان، لازم است بدانید چه عواملی روی ارزش ذاتی هر واحد صندوق قیراط تأثیر می‌گذارند:

• قیمت جهانی طلا:افزایش یا کاهش اونس جهانی، تأثیر مستقیمی بر قیمت صندوق دارد.
• نوسانات نرخ دلار:در ایران، قیمت طلا تا حد زیادی به نرخ ارز وابسته است.
• سیاست‌های پولی و نرخ بهره:افزایش نرخ سود بانکی می‌تواند باعث کاهش جذابیت طلا و در نتیجه افت قیمت صندوق شود.
• ریسک‌های سیاسی و اقتصادی:در شرایط بی‌ثباتی اقتصادی، تقاضا برای طلا افزایش پیدا می‌کند که قیمت صندوق‌های طلا را نیز بالا می‌برد.

به صورت خیلی خلاصه بخواهیم توصیه کنیم باید کفت: برای خرید بهینه واحدهای صندوق قیراط، بهتر است در لحظه خرید حباب قیمتی را بررسی کرده و زمان ورود خود را با توجه به قیمت جهانی طلا، نرخ ارز و شرایط بازار انتخاب کنید.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای جواهر کلیک کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق طلای قیراط

معاملات صندوق قیراط دارای دو بازه زمانی معاملاتی است:

• پیش گشایش: از ساعت 11:30 الی 12:00، در این مرحله امکان ثبت سفارش وجود دارد، اما معاملات قطعی انجام نمی‌شود.
• معاملات اصلی: از ساعت 12:00 الی 18:00، در این بازه زمانی معاملات به‌طور رسمی و قطعی صورت می‌گیرند.

مثال: فرض کنید یک سرمایه گذار قصد دارد در ساعت 11:45 سفارش خرید 100 واحد از صندوق طلای قیراط را ثبت کند. این سفارش در بازه پیش گشایش قرار گرفته و تا ساعت 12 امکان تغییر یا حذف آن وجود دارد. در صورت رسیدن قیمت معاملاتی به آن، معامله در بازه اصلی انجام خواهد شد.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق ارزش آفرین گلرنگ کلیک کنید.

نوسان قیمتی صندوق طلای قیراط

قیمت واحدهای صندوق طلای قیراط، مانند سایر دارایی‌های مالی، تحت تأثیر عرضه و تقاضا قرار دارد. این صندوق دارای دامنه نوسان مثبت و منفی 10 درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل است.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق درآمد ثابت اعتماد بانک ملی کلیک کنید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق طلای قیراط

وجه حاصل از فروش واحدهای صندوق قیراط، در صورت ثبت درخواست وجه، یک روز کاری پس از انجام معامله به حساب سرمایه گذار واریز می‌شود.

مثال: اگر یک سرمایه گذار روز شنبه واحدهای خود را به فروش برساند و روز یکشنبه تعطیل رسمی باشد، مبلغ حاصل از فروش در روز دوشنبه به حساب بانکی او واریز خواهد شد.

کارمزد خرید و فروش واحدهای صندوق طلای قیراط

میزان کارمزد برای هر معامله 0.0012 از ارزش معامله است که به‌طور مساوی در هنگام خرید و فروش واحدهای صندوق قیراط اعمال می‌شود.

مثال: اگر یک سرمایه گذار 10 واحد از صندوق را به قیمت 10,000 تومان خریداری کند، ارزش معامله 100,000 تومان خواهد بود. کارمزد این معامله برابر است با:

12 = 100,000 × 0.0012 کارمزد خرید

12 = 100,000 × 0.0012 کارمزد فروش

در مجموع، برای خرید و فروش این مقدار واحد، 240 تومان کارمزد پرداخت خواهد شد.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق لبخند فارابی کلیک کنید.

سرمایه گذاری در صندوق طلای قیراط مناسب چه کسانی است؟

• سرمایه گذارانی که به دنبال حفظ ارزش پول خود در برابر تورم هستند.
• افرادی که قصد سرمایه گذاری در طلا دارند اما نمی‌خواهند ریسک نگهداری فیزیکی آن را بپذیرند.
• کسانی که به دنبال سرمایه گذاری در طلا با نقد شوندگی بالا هستند.
• سرمایه گذارانی که تمایل دارند با سرمایه‌های کوچک در بازار طلا مشارکت کنند.
• افرادی که قصد دارند از نوسانات قیمت طلا سود کسب کنند.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای آلتون کلیک کنید.

سرمایه گذاری در صندوق طلای قیراط مناسب چه کسانی نیست؟

• کسانی که به دنبال سود ثابت و بدون نوسان هستند.
• افرادی که نیاز به بازدهی سریع دارند، زیرا قیمت طلا می‌تواند دوره‌های رکود را نیز تجربه کند.
• سرمایه گذارانی که دانش و تجربه کافی در مدیریت ریسک نوسانات قیمت طلا ندارند.
• کسانی که به سرمایه خود در کوتاه‌مدت نیاز دارند، زیرا نوسانات ممکن است موجب زیان در کوتاه‌مدت شود.

مثال: فردی که نیاز فوری به نقدینگی دارد و نمی‌تواند ریسک نوسانات قیمت طلا را بپذیرد، بهتر است از روش‌های سرمایه گذاری با بازدهی ثابت، مانند صندوق های درآمد ثابت، استفاده کند.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق مشترک بانک مسکن کلیک کنید.

صندوق طلای قیراط در کدال

برای بررسی گزارش‌های مالی، عملکرد دوره‌ای و اطلاعیه‌های مرتبط با صندوق طلای قیراط در کدال، می‌توانید به سامانه کدال مراجعه کنید. این سامانه اطلاعات شفافی درباره عملکرد مالی و گزارش‌های رسمی این صندوق ارائه می‌دهد.

صندوق طلای قیراط در TSETMC

برای مشاهده جزئیات معاملات، قیمت‌های روزانه و اطلاعات لحظه‌ای مربوط به صندوق طلای قیراط در TSETMC، می‌توانید به سایت مدیریت فناوری بورس تهران مراجعه کنید. در این سامانه، می‌توان به اطلاعاتی مانند حجم معاملات، قیمت پایانی و نمودارهای تحلیلی دسترسی داشت.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

صندوق طلای قیراط در ره‌آورد

تحلیلگران و سرمایه گذاران می‌توانند اطلاعات مرتبط با صندوق طلای قیراط در ره‌آورد را در سایت ره‌آورد 365 مشاهده کنند. این پلتفرم امکان بررسی نمودارهای تحلیلی، اخبار و اطلاعات مرتبط با این صندوق را فراهم می‌کند.

صندوق طلای قیراط در سهامیاب

برای اطلاع از نظرات سرمایه گذاران، تحلیل‌ها و گفتمان‌های عمومی درباره صندوق طلای قیراط در سهامیاب، می‌توانید به پلتفرم سهامیاب مراجعه کنید. این بستر برای تبادل نظر بین کاربران بازار سرمایه و تحلیل وضعیت این صندوق بسیار کاربردی است.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای تابش کلیک کنید.