صندوق همای آگاه | خرید و فروش صندوق درآمد ثابت آگاه

صندوق درآمد ثابت همای آگاه با نماد «همای»، یکی از صندوق های قابل معامله (ETF) در بورس ایران است که در سال 1399 با مدیریت سبدگردان آگاه تأسیس شده است. هدف اصلی صندوق همای آگاه، حفظ اصل سرمایه و ارائه بازدهی بالاتر از سود سپرده‌های بانکی است و به همین دلیل، گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری بسیار کم‌ریسک با پرداخت سود مشخص هستند.

بهتر است بدانید صندوق همای به صورت ماهانه سود حاصل از سرمایه گذاری را به حساب بانکی معرفی شده در سامانه سجام واریز می‌کند.

در تصویر زیر اطلاعات ثبتی و مجوز صندوق همای در سایت «نهادهای مالی داری مجوز سـازمان بـورس و اوراق بهــادار» را نشان می‌دهد که گواه معتبر بودن این صندوق است.

دارایی‌های صندوق همای به گونه‌ای مدیریت می‌شوند که ترکیبی متنوع از ابزارهای مالی با ریسک پایین را شامل می‌شوند. عمده دارایی‌های این صندوق در اوراق بدهی دولتی و شرکتی سرمایه گذاری می‌شود که از جمله کم ریسک‌ترین ابزارهای مالی به شمار می‌آیند. بخشی از دارایی‌ها نیز به صورت سپرده‌های بانکی نگهداری می‌شود تا بازدهی ثابت و مطمئنی برای سرمایه گذاران فراهم شود. علاوه بر این، درصد بسیار محدودی از دارایی‌های صندوق ممکن است در سهام با ریسک پایین سرمایه گذاری شود تا فرصت دستیابی به بازدهی بیشتر نیز فراهم گردد.

تفاوت صندوق یاقوت و همای

صندوق های یاقوت و همای هر دو از نوع درآمد ثابت و قابل معامله در بورس (ETF) هستند که توسط کارگزاری آگاه مدیریت می‌شوند. تنها تفاوت صندوق یاقوت و همای کارگزاری آگاه در نحوه پرداخت سود است.

صندوق درآمد ثابت همای سود نقدی دوره‌ای (ماهانه) به سرمایه گذاران پرداخت می‌کند و برای افرادی مناسب است که به جریان نقدینگی منظم نیاز دارند. در مقابل، صندوق درآمد ثابت یاقوت سود حاصل از سرمایه گذاری را تقسیم نمی‌کند؛ بلکه آن را به صورت روزانه در ارزش خالص دارایی (NAV) واحدها تجمیع می‌کند که این ویژگی برای افرادی مناسب است که به دنبال افزایش ارزش سرمایه خود در بلندمدت (همان سود مرکب) هستند.

ارکان صندوق درآمد ثابت همای آگاه

• مدیر صندوق همای آگاه: سبد گردان آگاه
• مدیر سرمایه گذاری صندوق همای آگاه: قاسم آزاد، بهروز کاظمی بره بی چاست، امین روءفی
• متولی صندوق همای آگاه: صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی آگاه
• بازار گردان صندوق همای آگاه: مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار
• حسابرس صندوق همای آگاه: موسسه حسابرسی و خدمات مالی و مدیریت ایران مشهود

برای بررسی بازده و عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق درآمد ثابت همای آگاه

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۵۰۶۶۱
• شماره ثبت نزد سازمان: ۱۱۷۶۷
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۳۹۹/۰۹/۰۳
• شناسه ملی: ۱۴۰۰۹۵۶۵۷۰۷
• شرکت نرم‌افزاری طرف قرارداد: رایان هم‌افزا
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۳۹۹/۰۸/۱۸

اطلاعات ثبت صندوق درآمد ثابت همای آگاه

در سایت فیپیران اطلاعات مربوط به مجوز صندوق همای موجود نیست اما در ابتدای محتوا از سایت نهاد مالی دارای مجوز، استعلام کسب مجوز این صندوق را آوردیم.

ترکیب دارایی های صندوق همای آگاه

ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت همای آگاه، نشان‌دهنده استراتژی این صندوق در کاهش ریسک است. این ترکیب شامل بخش‌های مختلفی است که سهم هرکدام از آن‌ها متناسب با هدف تأمین سود ثابت برای سرمایه گذاران تنظیم شده است.

بر اساس داده‌های موجود در سایت فیپیران (9 در 1403)، بیشترین وزن دارایی‌های صندوق به سپرده‌های بانکی اختصاص دارد که حدود 47.44 درصد از کل دارایی‌ها را تشکیل می‌دهد. این بخش به دلیل ثبات و امنیت نسبی خود، نقش کلیدی در تأمین بازدهی پایدار برای صندوق دارد.

اوراق مشارکت نیز با سهم 38.46 درصدی دومین بخش مهم دارایی‌هاست. اوراق مشارکت به‌عنوان ابزاری کم ریسک و با بازدهی مشخص، به تقویت جریان نقدینگی و اطمینان از پرداخت منظم سود کمک می‌کند.

علاوه بر این، واحدهای صندوق های کالایی حدود 12.75 درصد از دارایی‌ها را تشکیل می‌دهند که نشان‌دهنده رویکرد صندوق در تنوع‌بخشی به پرتفوی و بهره‌گیری از فرصت‌های سودآوری در بازار کالاها است. سایر دارایی‌ها، شامل وجه نقد و دارایی‌های کوچک‌تر، تنها بخش محدودی از ترکیب کل را به خود اختصاص داده‌اند (کمتر از 1 درصد).

برای مقایسه صندوق درآمد ثابت لوتوس پارسیان با صندوق همای آگاه کلیک کنید.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق همای آگاه

در سایت فیپیران، اطلاعات میزان تملک سرمایه گذاران به گونه‌ای نمایش داده شده است که گویی کل واحدهای صندوق همای در اختیار سرمایه گذاران حقوقی است، اما این اطلاعات نادرست بوده و مالکیت حقیقی و حقوقی به درستی تفکیک نشده است؛ زیرا افراد حقیقی زیادی هستند که واحدهای صندوق همای را خریداری کرده‌اند.

به همین دلیل به سایت TSETMC سری زدیم. بر اساس اطلاعات ارائه‌شده در تاریخ 10 دی 1403، ترکیب سهامداران صندوق درآمد ثابت همای آگاه نشان می‌دهد که حدود 37 درصد از مالکیت این صندوق در اختیار دو سهامدار حقوقی (صندوق های سرمایه گذاری) است. این دو سهامدار حقوقی شامل «صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله» با 36.177 درصد مالکیت و «صندوق سرمایه گذاری آگاه» با 1.441 درصد مالکیت هستند. مابقی مالکیت که حدود 63 درصد از کل سهام را شامل می‌شود، در دست سرمایه گذاران دیگر است که شامل اشخاص حقیقی و حقوقی کوچک‌تر می‌شود.

همچنین باید توجه داشت که TSETMC تنها سهامداران با مالکیت بیش از 1 درصد را نشان می‌دهد و این موضوع شفافیت ترکیب دقیق سهامداران صندوق را کاهش می‌دهد.

برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای کیمیا زرین کاردان کلیک کنید.

 سود ماهانه صندوق همای آگاه

صندوق درآمد ثابت همای آگاه به صورت ماهانه بین سرمایه‌گذاران خود سود تقسیم می‌کند. آخرین سود ماهانه این صندوق در تاریخ 30 آذر 1403 پرداخت شده و معادل 26.89 درصد سالانه بوده است. با اینکه سود ارائه‌شده جذاب به نظر می‌رسد، اما باید توجه داشت که این درصد در مقایسه با سایر ابزارهای درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت یا سپرده‌های بانکی می‌تواند متغیر باشد و به عملکرد صندوق و شرایط بازار بستگی دارد.

محاسبه سود صندوق همای آگاه

محاسبه سود صندوق همای بر اساس نرخ مؤثر سالانه انجام می‌شود که برای آخرین دوره معادل 30.46 درصد بوده است که به وضوح بازدهی جذاب‌تری نسبت به سپرده‌های بانکی دارد. مبلغ پرداختی به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری نیز 221 ریال تعیین شده است.

زمان واریز سود صندوق همای

سود صندوق همای به صورت ماهانه و تقریباً اواخر هر ماه شمسی واریز می‌شود. در زمان نگارش این محتوا (10 دی 1403) آخرین تاریخ واریز، 30 آذر 1403 بوده است که نشان‌دهنده استمرار پرداخت سود در بازه‌های زمانی منظم است. این ویژگی، برای افرادی که به نقدینگی ماهانه نیاز دارند، مزیتی کلیدی محسوب می‌شود.

برای بررسی نحوه عملکرد صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

آموزش ثبت نام صندوق همای آگاه

از آنجا که صندوق همای آگاه به دلیل ETF بودن مستقیماً در بازار سرمایه معامله می‌شود، فرآیند ثبت نام و دسترسی به این صندوق متفاوت از صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال است و نیازی به مراجعه به سایت صندوق یا تکمیل فرآیندهای جداگانه ثبت نام وجود ندارد. تنها کافی است در سایت سجام و یکی از کارگزاری های بورسی ثبت نام کنید.

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق درآمد ثابت همای آگاه

برای سرمایه گذاری در صندوق همای، تنها پیش‌نیاز اصلی داشتن کد بورسی فعال و دسترسی به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها است. افرادی که کد بورسی ندارند، ابتدا باید از طریق سامانه سجام ثبت نام کرده و پس از احراز هویت، از خدمات یکی از کارگزاری‌های معتبر برای دریافت کد بورسی استفاده کنند. پس از دریافت کد بورسی، سرمایه گذاران می‌توانند مانند خرید و فروش سهام، نماد صندوق همای را در سامانه معاملاتی جست‌وجو کرده و واحدهای صندوق را معامله کنند.

برای بررسی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق درآمد ثابت همای آگاه

واحدهای صندوق درآمد ثابت همای آگاه در بازه زمانی ساعت 9:00 تا 15:00 در بازار سرمایه قابل معامله هستند. این زمان‌بندی، مطابق با ساعات رسمی معاملات بورس و فرابورس است که برای تمامی نمادهای معاملاتی صندوق های درآمد ثابت در بازار رعایت می‌شود.

علاوه بر این، مرحله پیش گشایش صندوق از ساعت 8:45 تا 9:00 انجام می‌شود. در این بازه زمانی، سرمایه گذاران امکان ثبت سفارش خرید و فروش واحدهای صندوق را دارند، اما معاملات نهایی در این مرحله انجام نمی‌شود. مرحله پیش گشایش صرفاً برای تعیین قیمت ابتدایی و آماده‌سازی بازار برای آغاز معاملات اصلی طراحی شده است.

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق

در ادامه با آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌های بورسی همراه شما هستیم.

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق طلای همای آگاه

همان‌طور که پیش‌تر بیان شد برای خرید واحدهای صندوق همای آگاه، ابتدا باید مراحل احراز هویت در سامانه سجام را تکمیل کرده و عضویت در یک کارگزاری معتبر را با داشتن حساب کارگزاری فعال به پایان رسانده باشید. سپس طبق مراحل زیر عمل کنید:

1. ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری: با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید. به‌عنوان مثال، در این آموزش از سامانه کارگزاری مفید استفاده شده است.

2. جستجوی نماد صندوق همای: در بخش جستجوی نماد، عبارت «همای» را تایپ کنید. نام کامل این صندوق س. همای آگاه-ثابت است. روی نماد مربوطه کلیک کنید تا اطلاعات صندوق نمایش داده شود.

3. ثبت سفارش خرید: پس از انتخاب نماد صندوق، روی گزینه «خرید» کلیک کنید تا پنجره ثبت سفارش باز شود. تعداد واحدهای موردنظر و قیمت خرید را وارد کنید. به‌عنوان مثال، برای خرید 500 واحد صندوق طلای همای آگاه با قیمت 100,74 تومان، سیستم ارزش ناخالص سفارش و کارمزد معامله را محاسبه و نمایش می‌دهد.

4. بررسی نهایی سفارش: اطلاعات سفارش را بازبینی کنید و در صورت تأیید، روی دکمه سبز رنگ «ارسال خرید» کلیک کنید. سفارش شما ثبت شده و در صف معاملات قرار می‌گیرد.

نکته: اگر به تصویر فوق توجه کنید، لیست سفارشات فروش بالاترین قیمت برای فروش واحدهای صندوق همای 10075 است. حال اگر قصد دارید خرید شما در لحظه انجام شود می‌توانید این نرخ را به‌عنوان قیمت خرید وارد کنید تا در لحظه خرید شما تکمیل شود.

با این حال اگر در صف خرید با قیمت 10074 ثبت سفارش خرید کنید بازهم به دلیل وجود نقدینگی در بازار خرید شما تکمیل می‌شود ولی ممکن است کمی زمان ببرد.

آموزش تصویری فروش صندوق طلای همای آگاه

برای فروش واحدهای صندوق پس از سرمایه گذاری، مراحل زیر را طی کنید:

1. ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری: وارد حساب کاربری خود در سامانه معاملاتی کارگزاری شوید. برای آنکه با نحوه ثبت سفارش در یک کارگزاری به جز مفید آشنا شوید، در این مثال، از سامانه کارگزاری آگاه استفاده می‌کنیم.

2. مشاهده دارایی‌ها و انتخاب نماد همای آگاه: واحدهای خریداری‌شده صندوق در بخش «دارایی‌های من» یا «سبد سهام» نمایش داده می‌شود. برای فروش، روی گزینه مربوط به فروش (آیکون سبد فروش) کنار نماد همای آگاه کلیک کنید.

3. تنظیم سفارش فروش: در صفحه ثبت سفارش فروش، تعداد واحدها و قیمت مدنظر خود را وارد کنید. اگر مایل به مشاهده کارمزد معامله هستید، دکمه قرمز رنگ کنار «ارزش ناخالص سفارش» را کلیک کنید.

4. بررسی و ارسال سفارش فروش: اطلاعات سفارش را بررسی کنید و در صورت تأیید، روی دکمه «فروش» کلیک کنید. پس از ثبت، سفارش شما در صف معاملات قرار می‌گیرد.

با دنبال کردن این مراحل، می‌توانید به‌راحتی واحدهای صندوق همای آگاه را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود خریداری یا به فروش برسانید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق

تسویه معاملات در صندوق درآمد ثابت همای آگاه، مطابق با قوانین بازار سرمایه ایران، به صورت یک روز کاری پس از انجام معامله فروش (T+1) انجام می‌شود. این بدان معناست که اگر سرمایه گذار در یک روز معاملاتی واحدهای صندوق همای را به فروش برساند، فرایند واریز وجه حاصل از فروش به حساب بانکی ایشان، در اولین روز کاری بعدی تکمیل خواهد شد.

برای مثال، اگر معامله در روز شنبه انجام شود، تسویه در روز یکشنبه انجام خواهد شد، مشروط بر اینکه روز یکشنبه، روز کاری باشد و تعطیل رسمی محسوب نشود.

کارمزد صندوق همای آگاه

واحدهای صندوق درآمد ثابت همای آگاه در صورتی که از طریق کارگزاری آگاه خریداری شوند، بدون نیاز به پرداخت کارمزد بوده و معاملات خرید و فروش آن با کارمزد صفر انجام می‌شود؛ اما اگر این واحدها را از سایر کارگزاری‌های بورسی خریداری کنید، کارمزدی معادل 0.000375 درصد از ارزش معامله هم خرید و هم فروش به صورت جداگانه به‌عنوان کارمزد محاسبه و کسر خواهد شد.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق

سود حاصل از خرید و فروش واحدهای صندوق همای آگاه، معاف از مالیات است. این ویژگی باعث می‌شود سرمایه گذاران بتوانند بدون نگرانی از پرداخت مالیات، از سود سرمایه گذاری خود بهره‌مند شوند و بازدهی بیشتری را تجربه کنند.

صندوق همای آگاه در کدال

برای مشاهده اطلاعات مالی و گزارش‌های عملکردی صندوق همای آگاه در کدال، سرمایه گذاران می‌توانند به سامانه جامع اطلاع‌رسانی ناشران (کدال) مراجعه کنند. این گزارش‌ها شامل جزئیات مجامع صندوق، ترکیب دارایی‌ها و سایر اطلاعات مالی مرتبط با این صندوق است.

صندوق همای آگاه در TSETMC

برای دسترسی به اطلاعات دقیق و به‌روز صندوق همای آگاه در TSETMC، سرمایه گذاران می‌توانند به وب‌سایت مدیریت فناوری بورس تهران (TSETMC) مراجعهه کرده در کادر جست و جو «همای» را تایپ کنند. این سایت اطلاعاتی همچون قیمت‌های لحظه‌ای، حجم معاملات و جزئیات سهامداران صندوق را به‌صورت آنلاین و در دسترس عموم قرار می‌دهد.

صندوق همای آگاه در سهامیاب

برای مشاهده تحلیل‌ها، نظرات کاربران و اطلاعات مربوط به صندوق همای آگاه در سهامیاب، می‌توانید به این پلتفرم مراجعه کنید. سهامیاب به‌عنوان یک شبکه اجتماعی مالی، امکان بررسی دیدگاه‌های سرمایه گذاران و مشاهده روندهای قیمتی این صندوق را فراهم می‌کند.

صندوق همای رهاورد

جهت بررسی جزئیات و اطلاعات مرتبط با صندوق همای رهاورد می‌توانید از امکانات این پلتفرم مالی استفاده کنید. رهاورد به‌عنوان یک ابزار تحلیلی بازار سرمایه، داده‌های کاربردی و نمودارهای قیمتی مرتبط با این صندوق را ارائه می‌دهد.

بهترین صندوق سرمایه گذاری آگاه

در این محتوا به معرفی صندوق همای آگاه پرداختیم؛ اما بهترین صندوق سرمایه گذاری آگاه کدام است؟ یکی از سؤالاتی که در گوگل بسیار سرچ می‌شود.

کارگزاری آگاه با ارائه صندوق های سرمایه‌گذاری متنوع، گزینه‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاران با اهداف مختلف فراهم کرده است. این شرکت دارای انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری مانند صندوق طلای زرین آگاه با نماد «مثقال»، صندوق های درآمد ثابت با نمادهای یاقوت و همای، صندوق سهامی آگاه با نمادهای «زمرد» و «مشترک آگاه» و … است. هرکدام از این صندوق‌ها با ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود، امکان تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری را فراهم می‌کنند.

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری آگاه، اهداف مالی، سطح ریسک‌پذیری و وضعیت بازار را در نظر بگیرید. برای مثال، صندوق طلای مثقال با تمرکز بر اوراق مبتنی بر طلا، گزینه‌ای امن برای حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر تورم است. صندوق های سهامی مناسب افرادی است که ریسک پذیر هستند و به دنبال سود بیشتر در بلندمدت‌اند. در مقابل، صندوق‌های درآمد ثابت با ریسک پایین و بازدهی ثابت، گزینه‌ای مطمئن برای افراد ریسک گریز محسوب می‌شوند.

سؤالات متداول