بررسی صندوق طلای نهایت نگر | آموزش ثبت نام و خرید صندوق ناب

صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا نهایت نگر با نماد “ناب” یک صندوق کالایی مبتنی بر طلا و قابل معامله در بورس (ETF) است که در تاریخ 1401/03/30 با هدف فراهم آوردن فرصتی برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار فیزیکی طلا تأسیس شده است. این صندوق با مدیریت شرکت سبدگردانی امید نهایت نگر، دارایی های خود را عمدتاً در گواهی‌های سپرده کالایی طلا سرمایه گذاری می‌کند.

با حداقل سرمایه گذاری 100 هزار تومان، سرمایه گذاران می‌توانند به سادگی از طریق کارگزاری های بورسی واحدهای صندوق طلای ناب را خریداری کرده و از مزایای نقدشوندگی بالا، عدم سرقت دارایی، کارمزد معاملاتی ناچیز و … این صندوق بهره‌مند شوند.

تاریخ تأسیس و مجوزهای صندوق ناب

صندوق سرمایه گذاری طلای ناب (NAAB) در تاریخ 1402/02/06 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق در این مدت کوتاه (یک سال و هفت ماه) توانسته است جز پنج رتبه اول بین صندوق های مبتنی بر طلا (تاریخ 12 آبان 1403) باشد. صندوق سکه طلا ناب تمامی مجوزهای لازم برای فعالیت از سازمان بورس اوراق بهادار اخذ کرده و تحت نظارت دقیق این سازمان فعالیت می‌کند.

هدف سرمایه گذاری صندوق ناب

صندوق ناب به عنوان یک صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا، با هدف کسب بازدهی متناسب با نوسانات قیمت طلا در بازار داخلی و انس جهانی فعالیت می‌کند. این صندوق با سرمایه گذاری در سکه‌های طلا و اوراق بهادار مرتبط با سکه و شمش طلا، به دنبال ایجاد یک پرتفوی متنوع و با ریسک مدیریت شده است.

ارکان صندوق ناب

صندوق سکه طلای ناب دارای ساختار سازمانی مشخصی است که شامل مدیر صندوق، متولی، مدیران سرمایه گذاری، ضامن نقد شوندگی و حسابرس هست. هر یک از این رکن‌ها مسئولیت‌های خاصی را بر عهده دارند و با همکاری یکدیگر به دنبال کسب حداکثر بازدهی برای سرمایه گذاران هستند.

برای دسترسی به اطلاعات ارکان صندوق سکه طلای ناب کافی است از طریق سایت اصلی روی سر برگ “ارکان صندوق” کلیک کنید.

برای صحت سنجی اطلاعات فوق سری به سایت بورس کالا و اطلاعیه های مربوط به صندوق ناب زدیم. اطلاعات اراده شده مربوط به مدیر صندوق ناب، متولی صندوق ناب، بازارگردان صندوق ناب و حسابرس صندوق ناب بر اساس فایل PDF مربوط به اعلامیه پذیره نویسی واحدهای صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلای نهایت نگر برگرفته از سایت بورس کالا است.

مدیر صندوق طلای ناب

شرکت سبدگردان امید نهایت نگر به عنوان مدیر صندوق ناب مسئولیت کلی مدیریت و هدایت صندوق را بر عهده دارد. این مسئولیت شامل: تصمیم‌گیری در مورد سرمایه گذاری ها، نظارت بر عملکرد صندوق و ارائه گزارش های عملکرد به سرمایه گذاران است.

متولی صندوق طلای ناب

موسسه “حسابرسی و بهبود سیستم‌های مدیریت حسابرسین” به عنوان متولی صندوق، مسئولیت نظارت بر فعالیت‌های مدیر صندوق و اطمینان از رعایت قوانین و مقررات توسط صندوق را بر عهده دارد. متولی همچنین مسئولیت نظارت بر عملکرد حسابرس صندوق را نیز بر عهده دارد.

مدیران سرمایه گذاری صندوق طلای ناب

مدیران سرمایه گذاری صندوق سکه طلای ناب، امیرحسین نصر، خدیجه مهدی‌زاده خلیفانی، وحید محمدی پلارتی هستند. این افراد مسئولیت مستقیم تصمیم‌گیری در مورد سرمایه گذاری های صندوق را بر عهده دارند. آن‌ها با انجام تحلیل‌های مختلف، بهترین فرصت‌های سرمایه گذاری را شناسایی کرده و تصمیمات لازم را اتخاذ می‌کنند.

در تصویر فوق سوابق فعالیت و گواهی‌نامه‌های حرفه‌ای مدیران صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا نهایت نگر مشاهده می‌شود.

بازارگردان صندوق طلای ناب

بازارگردان صندوق طلای ناب، موسسه صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی نهایت نگر است و وظیفه ایجاد نقد شوندگی در بازار برای واحدهای این صندوق را بر عهده دارد. به عبارت ساده‌تر، بازارگردان با خرید و فروش فعال واحدهای صندوق در بازار، به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد تا به راحتی واحدهای ناب را خریداری یا فروش کنند.

حسابرس صندوق طلای ناب

حسابرس صندوق سکه طلای ناب، موسسه حسابرسی رازدار است. حسابرس مسئولیت بررسی صورت‌های مالی صندوق و اطمینان از صحت و دقت اطلاعات ارائه شده را بر عهده دارد.

ضامن نقد شوندگی صندوق طلای ناب

اطلاعات ضامن نقد شوندگی صندوق طلای ناب بر اساس داده‌های سایت فیپیران و حتی سایت اصلی صندوق ناب در دسترس نیست. از آنجایی که صندوق سکه ناب روی طلا سرمایه گذاری می‌کند و این سرمایه گذاری پر ریسک است به همین دلیل ضامن نقد شوندگی ندارد. ضامن نقد شوندگی معمولاً یک نهاد مالی است که تضمین می‌کند سهام‌داران بتوانند دارایی خود را به راحتی بفروشند.

بازده و عملکرد صندوق طلای ناب

صندوق سکه طلای ناب در تمامی بازه‌های زمانی، از جمله روزانه، هفتگی، ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یک ساله، بازدهی مثبت داشته است. به ویژه بازدهی یک ساله صندوق به میزان قابل توجهی ۷۵.۵۵ درصد بوده است که نشان‌دهنده عملکرد بسیار خوب این صندوق در بلندمدت است.

تصویر بازدهی صندوق طلای ناب بر اساس نوسان های تاریخ 12 آبان 1403:

عوامل مؤثر بر این بازدهی مثبت صندوق س.پشتوانه طلا نهایت نگر می‌توانند موارد زیر باشند:

1- افزایش تقاضا برای طلا در ایران: مردم به طلا به عنوان یک پشتوانه امن در مقابل تورم نگاه می‌کنند؛ بنابراین زمانی که انتظارات تورمی در بین مردم افزایش یابد، تقاضا برای دارایی های امن مانند طلا بیشتر شده که منجر به افزایش قیمت طلا خواهد شد. این افزایش تقاضا برای طلا به عنوان اصلی‌ترین دارایی زیربنای صندوق منجر به افزایش بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در طلا مانند صندوق ناب تأثیر می‌شود.

2- افزایش تقاضا برای طلا در جهان: در سراسر دنیا طلا به عنوان یک دارایی برای حفظ ارزش پول عمل می‌کند، در سطح جهانی با افزایش تورم همچنین تنش‌های موجود (جنگ) بین کشورها منجر به افزایش قیمت انس طلا می‌شود. زمانی که قیمت انس طلا افزایش یابد، قیمت هر گرم طلا در داخل ایران نیز رشد خواهد کرد.

3- افزایش تنش‌های سیاسی: افزایش نابسامانی‌های داخلی یا خارجی منجر به افزایش نرخ دلار می‌شود. از طرفی افزایش نرخ دلار نیز به طور مستقیم باعث افزایش قیمت طلا خواهد شد.

با وجود بازدهی بالای صندوق ناب تاکنون، سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند طلا همیشه همراه با ریسک است و تضمینی برای کسب سود در آینده وجود ندارد. عوامل مختلفی مانند نوسانات بازار طلا، تغییرات در سیاست‌های اقتصادی و سایر عوامل غیرقابل پیش‌بینی می‌توانند بر عملکرد صندوق ناب تأثیرگذار باشند. در نتیجه قبل از هر گونه سرمایه گذاری حتماً تحلیل جامعی از عوامل مؤثر بر قیمت صندوق ناب انجام دهید.

برای مقایسه بازدهی صندوق سکه طلای ناب با صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای

بر اساس اطلاعات مندرج در صفحه مربوط به صندوق ناب در وب‌سایت فیپیران، می‌توان به این نتیجه رسید که صندوق مذکور دارای مجوزهای لازم جهت فعالیت و ثبت در سامانه‌های مربوطه هست.

اطلاعات ثبت صندوق ناب

شناسه ملی: 14011433941

شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 12008

شماره ثبت نزد سازمان: 54162

تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 1401/05/30

تاریخ ثبت نزد سازمان: 1401/06/07

شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: رایان هم‌افزا

اطلاعات مجوز صندوق ناب

عنوان مجوز: مجوز فعالیت صندوق به معنای اجازه خرید و فروش کالای طلا و سرمایه گذاری در آن

شماره مجوز: 122/125592

وضعیت مجوز: فعال

تاریخ شروع اعتبار: 1402/02/06

تاریخ پایان اعتبار: طبق آگهی سایت بورس کالا، اعتبار صندوق ناب در بورس نامحدود است.

ترکیب دارایی های صندوق طلای ناب

ترکیب دارایی های صندوق ناب بر اساس داده های سایت اصلی این صندوق، به شرح است:

گواهی سپرده کالایی (۹۷.۸۸%): بخش اعظم دارایی های صندوق ناب در گواهی‌های سپرده کالایی سرمایه گذاری شده است. این امر نشان می‌دهد که صندوق به صورت مستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری می‌کند و بازدهی آن به طور مستقیم تحت تأثیر نوسانات قیمت طلا قرار دارد.

نقد و بانک (۲.۱۲%): بخش کوچکی از دارایی های صندوق در حساب‌های بانکی نگهداری می‌شود. این بخش معمولاً برای پوشش هزینه‌های عملیاتی صندوق و همچنین فرصت‌های سرمایه گذاری کوتاه‌مدت استفاده می‌شود.

سایر دارایی ها (صفر درصد): صندوق در حال حاضر هیچ سرمایه گذاری مستقیمی در سایر دارایی ها مانند سهام، اوراق مشارکت یا سایر کالاها ندارد.

متأسفانه در حال حاضر (زمان نگارش محتوا 12 آبان 1403) سایت فیپیران ترکیب دارایی صندوق ناب را به درستی نشان نمی‌دهد. به همین دلیل از اطلاعات این سایت استفاده نکردیم. برای دریافت تاییده بیشتر در رابطه با ترکیب دارایی های صندوق ناب علاوه بر سایت صندوق به سایت ریسرچ آگاه نیز سری زدیم که مطابق با تصویر ارائه شده این دو منبع اطلاعات یکدیگر را تائید می‌کنند.

برای مقایسه ترکیب دارایی های صندوق طلای ناب با صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق ناب

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق سکه طلای ناب در سایت فیپیران قابل استناد نیست؛ زیرا به صورت 100 درصد تملک سرمایه گذاران صندوق سکه ناب را به افراد حقوقی اختصاص داده است. با این حال از طریق صفحه نماد ناب در سایت Tsetmc در سر برگ سهامداران می‌توانید سهامداران عمده که مالکیت بالای یک درصد از صندوق ناب را دارند، مشاهده و بررسی کنید.

ذکر این نکته ضروری است که این سهامداران عمده می‌توانند افراد حقیقی یا سازمان‌های حقوقی باشند.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق ناب

نمودار ارائه شده به مقایسه سه قیمت صدور، ابطال و ارزش آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلای ناب در یک سال گذشته می‌پردازد. همخوانی نسبی بین قیمت صدور، ابطال و ارزش آماری (NAV) نشان می‌دهد که در معاملات صندوق طلای ناب حباب قیمتی چشمگیری وجود ندارد.

اختلاف قیمت جزئی بین این سه شاخص، امری طبیعی است و می‌تواند به عوامل مختلفی همچون تفاوت بین عرضه و تقاضا، نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی و وجود احساساتی مانند ترس و طمع در معامله گران باشد.

روند صعودی کلی نمودار نیز نشان از عملکرد مطلوب صندوق طلای تاب در طول یک سال گذشته و همسو بودن آن با روند کلی بازار طلا دارد، همچنین حاکی از آن است که سرمایه گذاری در صندوق طلای ناب به عنوان یک ابزار برای حفظ ارزش دارایی ها در برابر تورم و نوسانات سایر بازارهای مالی، می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاران باشد. (زمان تحلیل 12 آبان 1403)

نمودار ارزش خالص دارایی های صندوق ناب

نمودار ارزش خالص دارایی های صندوق ناب روند صعودی قابل توجهی در را طی یک سال گذشته نشان می‌دهد. این رشد مداوم، بیانگر عملکرد موفق صندوق در سرمایه گذاری در بازار طلا و کسب بازدهی مطلوب برای سرمایه گذاران است. همخوانی کلی بین نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی و روند تغییرات ارزش خالص دارایی های صندوق، نشان‌دهنده پیروی دقیق صندوق از استراتژی سرمایه گذاری تعریف شده است.

شیب تند نمودار در بخش‌های مختلف نمودار نشان‌دهنده افزایش تقاضا برای طلا در ایران به دلیل تورم و عوامل سیاسی باشد همچنین هم‌زمانی افزایش نرخ انس طلا در بازار جهانی این روند را تشدید کرده است.

نمودار بازدهی صندوق ناب

نمودار ارائه شده، بازدهی صندوق طلای ناب را در مقایسه با یک سال گذشته نشان می‌دهد. همان‌طور که مشاهده می‌کنید تا تاریخ 23 اسفند 1402 نمودار یک خط افقی صاف دارد که دلیل آن عدم وجود سابقه معاملاتی نسبت قبل برای مقایسه، در صندوق ناب است. پس از آن شاهد نوسانات قابل توجهی در بازدهی آن هستیم.

در مقایسه عملکرد صندوق س.پشتوانه طلا نهایت نگر با یک سال گذشته آن، می‌توان مشاهده کرد که کمترین بازدهی ثبت شده 11.5 درصد و بیشترین بازدهی نیز به 77.5 درصد رسیده است.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق طلای ناب

ثبت نام و احراز هویت در صندوق طلای ناب، اولین قدم برای سرمایه گذاری در این صندوق است. در زمان نگارش این محتوا امکان ثبت نام مستقیم در سایت صندوق ناب وجود ندارد و برای خرید و فروش واحدهای صندوق ناب باید از طریق کارگزاری های معتبر بورسی اقدام نمایید.

احراز هویت در صندوق ناب بورس

احراز هویت در صندوق طلای ناب تنها از طریق سامانه سجام (سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان) انجام می‌شود. با احراز هویت از طریق سجام، اطلاعات شما به صورت یکپارچه در تمامی نهادهای مالی، از جمله صندوق های سرمایه گذاری، ثبت می‌شود و نیازی به تکرار فرایند احراز هویت در هر یک از آن‌ها نیست.

برای احراز هویت در صندوق طلای ناب می‌توانید همانند تصویر از طریق دکمه آبی رنگ “ثبت نام سجام” موجود در سایت صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا نهایت نگر استفاده کنید یا آنکه مستقیماً با سرچ “سامانه سجام” در گوگل ثبت نام سجام خود را تکمیل نمایید.

آموزش خرید و فروش واحد های صندوق طلای ناب

برای سرمایه گذاری در صندوق طلای ناب و بهره‌مندی از مزایای آن، می‌بایست با مراحل خرید (صدور) و فروش (ابطال) واحدهای این صندوق آشنا شوید. این فرآیند به صورت الکترونیکی و از طریق کارگزاری‌های بورسی انجام می‌شود.

توجه: در زمان نگارش مقاله امکان خرید واحد های صندوق ناب به صورت مستقیم از طریق سایت صندوق طلای ناب وجود ندارد.

آموزش خرید (صدور) ابطال واحد های صندوق طلای ناب

صدور (خرید) واحدهای صندوق طلای ناب از طریق تمامی کارگزاری های بورسی مانند کارگزاری آگاه و … امکان پذیر است.

ابتدا، باید در یک کارگزاری معتبر عضو شده و یک حساب سرمایه گذاری افتتاح نمایید. پس از واریز وجه به حساب کارگزاری، با جستجوی نماد صندوق طلای ناب در سامانه معاملاتی، امکان خرید واحدهای این صندوق فراهم می‌شود. در ادامه به آموزش تصویری خرید (صدور) ابطال واحد های صندوق طلای ناب در کارگزاری مفید می‌پردازیم:

1- وارد حساب کاربری خود در کارگزاری بورسی تان شوید.

2- مطابق با تصویر از نوار منو سمت راست روی دکمه ذره بین کلیک کرده و در کادر جست‌وجو نماد «ناب» را تایپ کنید. سپس از بین لیست نمادهای نشان داده شده روی «ناب» کلیک کنید.

3- در این مرحله جزئیات قیمتی و معاملاتی مربوط به صندوق طلای ناب برایتان در پنجره‌ای سمت چپ تصویر نمایش داده می‌شود. روی دکمه «خرید» کلیک کنید.

4- حال نوبت به ثبت سفارش خرید می‌رسد. در کادر تعداد «حجم سفارش» و در کادر قیمت «قیمت مد نظر برای خرید» را مشخص کنید. در این مثال به ترتیب 400 واحد را و قیمت 16000 را وارد کرده‌ایم. در ادامه هزینه معامله یا همان کارمزد و جمع کل معامله که برای این سفارش، کارمزد 7680 ریال و جمع کل 6407680 ریال را مشاهده می‌کنید.

در نهایت روی دکمه «ارسال خرید» برای ثبت سفارش خرید کلیک کنید.

آموزش فروش (ابطال) واحد های صندوق طلای ناب

ابطال واحدهای صندوق طلای ناب، فرآیندی است که طی آن سرمایه گذار می‌تواند واحدهای خود را به وجه نقد تبدیل کند. در ادامه به آموزش تصویری فروش واحدهای صندوق ناب در کارگزاری مفید پرداخته شده است.

1- برای ابطال واحدهای ناب، سرمایه گذار ابتدا باید به سامانه معاملاتی کارگزاری خود وارد شوید.

2- از آنجایی که قبلاً در صندوق طلای ناب سرمایه گذاری کرده‌اید. الآن باید نماد ناب در پرتفوی موجود باشد. روی آن کلیک کنید تا پنجره اختصاصی نماد ناب برایتان نشان داده شود. مطابق با تصویر روی گزینه «فروش» کلیک کنید.

3- حال در پنجره مربوط به ثبت سفارش، تعداد واحدهایی که قصد فروش آن را دارید وارد کرده سپس قیمت فروش ناب را در کادر دوم مشخص کنید. توجه داشته باشید که حتماً لزومی ندارد کل دارایی‌تان را بفروشید (در این مثال 400 واحد صندوق طلای ناب خریداری کرده ولی قصد فروش 300 از آن را داریم.)

4- پس از بررسی مجدد تمامی اطلاعات وارد کرده روی گزینه «ارسال فروش» کلیک کنید.

دامنه نوسان صندوق ناب

صندوق ناب، همانند سایر اوراق بهادار، محدودیتی برای نوسان روزانه قیمت دارد. این محدودیت به منظور ایجاد ثبات نسبی در بازار و جلوگیری از نوسانات شدید قیمتی اعمال می‌شود. بر اساس مقررات، دامنه نوسان مجاز برای صندوق ناب به صورت روزانه ±10 درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل تعریف شده است.

کارمزد صندوق طلای ناب بورس

کارمزد خرید و فروش در صندوق طلای ناب، طبق اطلاعات موجود در سایت بورس کالا، میزان 0.0012 به ازای هر معامله است؛ به عبارت دیگر به‌ازای هر معامله خرید/فروش واحدهای صندوق ناب باید 0.24 درصد از حجم کل خرید/فروش را به عنوان کارمزد پرداخت کنید.

مثلاً اگر ارزش معامله خرید شما در صندوق ناب یک میلیون تومان باشد 12.000 تومان به عنوان کارمزد خرید باید پرداخت کنید. حال در زمان فروش صندوق ناب در بورس اگر ارزش دارایی شما به یک میلیون و پانصد هزار تومان برسد کارمزدی تقریباً 18.000 تومان خواهد بود.

پشتیبانی صندوق ناب

صندوق طلای ناب برای ایجاد ارتباطی مؤثر با سرمایه گذاران، کانال‌های ارتباطی متنوعی را در اختیار شما قرار داده است. شما می‌توانید از طریق تلفن، ایمیل و یا مراجعه حضوری به دفتر مرکزی، با کارشناسان صندوق در ارتباط باشید.

دفتر مرکزی صندوق طلای ناب: تهران، ونک، کوچه بهار چهارم، کوچه مفتاح، پلاک 31، ساختمان پروژه کارگزاری نهایت نگر

تلفن تماس صندوق طلای ناب: 84452-021

برای ارسال ایمیل می‌توانید از پست الکترونیکی صندوق طلای ناب استفاده کنید.

همچنین از سربرگ «درباره ما» با انتخاب گزینه «پرسش و پاسخ» می‌توانید با پشتیبانی صندوق طلای ناب در ارتباط باشید.

صندوق ناب در کدال

با استفاده از کدال، به عنوان یک سرمایه گذار، آخرین تغییرات در ارزش دارایی های صندوق ناب را مشاهده کنید، تصمیمات مهم مجامع صندوق را دنبال کنید، عملکرد مدیران صندوق را ارزیابی کنید و با اطمینان بیشتری در صندوق ناب سرمایه گذاری کنید.

از طریق لینک رو به رو می‌توانید به صفحه «کدال صندوق ناب» دسترسی پیدا کنید.

صندوق ناب در TSETMC

با مراجعه به صفحه نماد “ناب” در TSETMC، سرمایه گذاران می‌توانند به طیف گسترده‌ای از اطلاعات دسترسی پیدا کنند که قبل از سرمایه گذاری در این صندوق بررسی آن‌ها ضروری است. برخی از مهم‌ترین این اطلاعات عبارت‌اند از: قیمت لحظه‌ای هر واحد صندوق، قیمت NAV، بیشترین و کمترین قیمت در روز و …

برای دسترسی به صندوق ناب در TSETMC کلیک کنید.

سؤالات متداول