نقد و بررسی صندوق بورسی رز
صندوق طلای رز یکی از صندوق‌های با پشتوانه طلا و نقره در بازار بورس است که در تاریخ 1404/03/10 به شماره 12452 نزد سازمان بورس و در تاریخ 1404/02/27 به شماره 59415 نزد سازمان اسناد ثبت شده است. مدیریت این صندوق بر عهده «شرکت مشاور سرمایه گذاری ترنج» و بازارگردان آن «صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی تاک دانا» است.
طبق امیدنامه صندوق رز، اکثر دارایی‌های خود را باید در گواهی سپرده‌های طلا سرمایه‌گذاری کند. به‌عبارت دقیقتر این صندوق از طریق بورس کالا باید به‌اندازه 70 درصد از دارایی‌های خود را گواهی سپرده کالایی فلز طلا (شمش طلا و سکه طلا) سرمایه‌گذاری کند و امکان خرید گواهی سپرده نقره را به اندازه 5 درصد نیز دارد. مابقی دارایی‌های صندوق در سایر ابزارهای مالی موجود با هدف تنوع بخشی سرمایه‌گذاری میشود.
ارکان صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلای رز به شرح زیر است.
آموزش نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق طلای رز
صندوق طلای رز یک صندوق ETF طلا بوده که واحدهای آن در بورس قابل معامله هست. برای خرید و فروش این واحدها ابتدا باید کد بورسی (دریافت از سامانه سجام) داشته باشید. سپس در سامانه معاملات یکی از کارگزاری های بورسی ثبت نام کرده و وارد حساب کاربری خود شوید.
پس از ورود به حساب کاربری، نماد صندوق طلای رز را جستجو کرده، تعداد واحد موردنظر را وارد و سفارش خرید یا فروش را ثبت کنید. بعد از انجام معامله، واحدهای خریداری شده به پرتفوی شما اضافه شده یا مبلغ فروش (یک روزکاری بعد) به حساب شما واریز میشود.
نکات مهم قبل از خرید واحدهای صندوق طلای رز
توجه به قیمت NAV (Net Asset Value) یا ارزش خالص دارایی‌ها بسیار مهم است. NAV نشان‌دهنده ارزش واقعی هر واحد صندوق بر اساس قیمت روز طلا و سایر دارایی‌ها است. اگر قیمت معاملاتی صندوق، بسیار بالاتر یا پایین‌تر از NAV باشد، خرید واحدها اصلا توصیه نمی‌شود؛ زیرا احتمال ریزش قیمت در این شرایط بسیار بالاتر است.
به‌طورکلی خرید و فروش در نزدیک‌ترین قیمت به NAV ابطال، منطقی‌ترین قیمت معاملاتی است. البته همیشه موارد خاصی وجود دارد. برای مثال زمانی که قیمت معاملاتی بیش از ده درصد پایین‌تر از NAV ابطال است، می‌تواند نشان از سیگنال‌های فرصت خرید باشد.
دوم، نوسان نرخ ارز تأثیر قابل‌توجهی بر قیمت صندوق‌های طلا دارد، افزایش نرخ ارز در کشور باعث رشد قیمت واحدهای صندوق های طلا در بورس داخلی میشود، حتی اگر قیمت انس جهانی طلا ثابت بماند؛ بنابراین تحلیل شرایط ارزی و پیش‌بینی روند نرخ دلار بخش مهمی از ارزیابی ریسک و فرصت در سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا است.
قیمت جهانی طلا نیز بر ارزش طلای 18 عیار و قیمت صندوق طلای رز تاثیرگذار است.
سوم، مقایسه صندوق طلای رز با سایر صندوق های طلا نیز توصیه میشود؛ از نظر نقدشوندگی، سابقه عملکرد و میزان انطباق با قیمت طلا بررسی کنید که کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است.
شرایط معاملاتی صندوق رز
| عنوان | توضیحات |
|---|---|
| نوع صندوق | کالایی مبتنی بر طلا (ETF) |
| نماد معاملاتی | رز – ROZ |
| روزهای قابل معامله | روزهای کاری بازار بورس از شنبه تا چهارشنبه |
| ساعات معامله | پیش‌گشایش: 11:30 تا 12:00معاملات: 12:00 تا 18 |
| حداقل سرمایه‌گذاری | 100 هزار تومان |
| کارمزد خرید | 0.12 درصد ارزش معامله |
| کارمزد فروش | 0.12 درصد ارزش معامله |
| معافیت مالیاتی | ندارد |
| ضمانت سودآوری | ندارد |
| پرداخت سود نقدی | ندارد |
| تسویه معاملاتی | وجه نقد حاصل از فروش واحدهای صندوق یک روز کاری بعد قابل تسویه است |
سوالات متداول صندوق طلای رز
تفاوت صندوق طلای رز با خرید طلای فیزیکی چیست؟
صندوق طلای رز یک صندوق ETF است که به‌صورت غیرمستقیم در طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. برخلاف خرید طلای فیزیکی که نیاز به نگهداری در جای امن دارد، خرید واحدهای صندوق طلای رز سریع و با نقدشوندگی بالاتر است. درحالی‌که خرید طلای فیزیکی شامل هزینه‌های کارمزد فروشنده، اجرت ساخت، مالیات این دو و تفاوت در قیمت خرید و فروش است.
آیا می‌توان واحدهای صندوق رز را هر زمان نقد کرد؟
بله می‌توانید در ساعات 12 تا 18 روزهای شنبه تا چهارشنبه از طریق سامانه کارگزاری واحدها را بفروشید و وجه خود را دریافت کنید (البته بستگی به نقدشوندگی بازار نیز دارد).
نظر خود را درباره رز بنویسید