ارز دیجیتال میکر (Maker) چیست؟ معرفی توکن MKR

زمانی که در مورد دنیای ارزهای دیجیتال صحبت می‌کنیم، ناخودآگاه به سمت یک دنیای غیرمتمرکز هدایت خواهیم شد؛ در مورد حوزه‌ای فکر می‌کنیم که همه چیز در آن غیرمتمرکز و عادلانه ساخته شده است. اتفاقا برخی از پروژه‌ها را می‌توان غیرمتمزکزترین ارزهای دیجیتال در این حوزه دانست. ارز دیجیتال میکر یکی از قدیمی‌ترین پروژ‌ها است که به لطف مسیر و برنامه‌های روشنی که تاکنون داشته است، باعث شکوفایی و رشد حوزه دیفای شده است. هرچند، زمانی‌که بحث در مورد دیفای باشد ما اتریوم را به‌عنوان رهبر و پیشتاز انتخاب می‌کنیم؛ اما نباید از برنامه‌های شگفت‌انگیز پروژه میکر نیز غافل بود.

در این مقاله از مجموعه ایران بروکر با ما همراه باشید تا ارز دیجیتال میکر را باهم بررسی کنیم و تمامی جوانب مثبت و منفی آن را برای سرمایه‌گذاری احتمالی در آینده زیر ذره‌بین ایران بروکر قرار دهیم.

ارز دیجیتال میکر چیست؟

درصورتی‌که بخواهیم به‌طور خلاصه بیان کنیم ارز دیجیتال میکر (Maker)، ابزار اصلی و پرداختی در کارمزدها و پاداش‌های شبکه برای پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز میکر دائو است. Maker یک سازمان مستقل غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم (DAO) است که به هر کسی اجازه می‌دهد ارز دیجیتال را بدون هیچ‌گونه چک یا سفته و ضمانتی قرض دهد. این شبکه قراردادهای هوشمند پیشرفته را با یک استیبل کوین منحصربه‌فرد برای انجام این مسئولیت مهم ادغام می‌کند.

ارز دیجیتال میکر (MKR) یک توکن غیرمتمرکز بر اساس استاندارد ERC-20 است که نشان‌دهنده سرمایه‌گذاری در پروژه Maker است. این شبکه یکی از قدیمی‌ترین پروژه‌های دیفای است و مدت‌ها است که در بازار پیشگام بوده است. به‌عنوان مثال، این پلتفرم یکی از اولین توکن‌های قابل معامله در شبکه اتریوم بود. امروزه میکر یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های مبتنی بر بستر شبکه اتریوم است و همچنان در حال رشد و تکامل خود می‌باشد.

قابل ذکر است که بیش از 2.1 میلیون توکن اتریوم در قراردادهای میکر CDP قفل شده است. چنین حجمی از اتریوم‌های قفل شده در قرارداد‌های میکر اعتبار بسیار قدرتمندی به این پروژه بخشیده است.

سازمان غیرمتمرکز یا DAO

در واقع پروژه میکر را می‌توان اولین DAO دانست. دائوها کارکردهای شرکت‌ها را به عهده می‌گیرند و همه جوانب را به قراردادهای هوشمند تبدیل می‌کنند. سازمان غیرمتمرکز دائو با قوانین خاصی رمزگذاری شده است و هیچ نهاد یا سازمان مرکزی آن را کنترل و مدیریت نمی‌کند. به‌طور ساده و کلی، دائو یک سازمان غیرمتمرکز است که توسط اعضای آن هدایت و مدیریت می‌شود. این نوع از سیستم‌ها به جامعه اجازه می‌دهند تا سازمان را به شیوه‌ای شفاف اداره کنند. به دلیل موفقیت Maker امروزه دائوها تا حد زیادی در بازار رایج هستند.

هدف ارز دیجیتال میکر چیست؟

میکر تلاش می‌کند تا مسائل و مشکلات متعددی را که در بخش مالی سنتی در زندگی روزمره خود با آن روبه‌رو هستیم را حل و اصلاح کند. این پلتفرم مجموعه‌ای منحصربه‌فرد از فناوری‌های اختصاصی را برای انجام این کار ترکیب می‌کند. امروزه Maker به‌عنوان بخش مهمی از جامعه DeFi فعالیت می‌کند؛ شاید بتوان گفت اگر این پروژه وجود نداشت، ما امروز در دنیای ارز دیجیتال و دیفای با نواقص زیادی روبه‌رو می‌شدیم. امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای به بخش در حال رشد موسسات مالی غیرمتمرکز اشاره دارد. هدف دیفای ارائه راه‌حل‌های مناسب برای خدمات مالی فعلی در دسترس عموم است.

مزایای پروژه میکر

ارز دیجیتال میکر همچنان شاهد محبوبیت روز افزون خود است و دلیل این محبوبیت مزایای زیادی است که برای بازار ارزهای دیجیتال به ارمغان آورده است. این توکن منحصر‌به‌فرد اهداف متعددی را در اکوسیستم Maker انجام می‌دهد. این مزایا به قابلیت استفاده کلی این توکن اضافه می‌کند که ما برخی از مزایای اصلی که با فعالیت در MKR به‌دست خواهید آورد را بررسی می‌کنیم.

بررسی شفافیت مسائل مختلف

یکی از مشکلات اصلی که ارز دیجیتال میکر سعی در اصلاح آن دارد شفافیت است. این شبکه از قراردادهای هوشمند برای رفع نیاز به اعتماد در طرف‌های مختلف استفاده می‌کند. در حال حاضر، استیبل‌کوین‌های اصلی مانند تتر، از شما می‌خواهند که به ذخایر شبکه اعتماد کامل داشته باشید. چه بسا بارها این استیبل کوین از طرف قانون‌گذاری زیر سوال رفته است و اطلاعات دقیقی از ذخایر آن وجود ندارد. در بیشتر موارد، شما باید به حساب‌رسان شخص ثالث برای تأیید دارایی‌های شرکت چشم بسته اعتماد کنید.

چنین مسائلی باعث می‌شود که نیاز به اعتماد در سازمان‌های غیرمتمرکز از بین برود. نیازی نیست منتظر بررسی‌ها و ممیزی‌های خارجی یا اظهارات شرکت باشید. کل شبکه از طریق پلتفرم بلاکچین قابل ردیابی و مشاهده است. در چنین مواردی میکر حتی یک قدم فراتر می‌رود و خود را در زمینه شفاف‌سازی پرچم‌دار نشان می‌دهد. به‌عنوان مثال، تمامی فعالیت‌ها اعم از وام‌دهی و تراکنش‌های مختلف در شبکه بلاکچینی میکر ثبت می‌شود و تمامی اعضای این پروژه می‌توانند ثانیه به ثانیه آن را مشاهده کنند.

جلوگیری از نوسانات

وظیفه اصلی میکر این است که اطمینان حاصل کند که استیبل کوین غیرمتمرکز DAI برابری خود را با دلار آمریکا حفظ کرده است. این استراتژی به جلوگیری از نوسانات کمک می‌کند و از نظر انعطاف‌پذیری پروژه، امنیت بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کند.

حاکمیت جامعه

دارندگان ارز دیجیتال میکر می‌توانند در اداره و مدیریت شبکه شرکت داشته باشند. حاکمیت یا کنترل جامعه به کاربران امکان کنترل بیشتری بر آینده شبکه می‌دهد. در اکوسیستم Maker، مکانیسم مدیریت غیرمتمرکز بر قراردادهای هوشمند فعال، حاکم است. این قراردادها به‌گونه‌ای تنظیم شده‌اند که کنترل سیستم را برای کاربران فراهم کنند و از شفافیت بالاتر در سراسر پلتفرم اطمینان حاصل کنند.

کاهش تورم

ارز دیجیتال میکر از یک پروتکل کاهش تورم برای کمک به حفظ ارزش آن در طول زمان استفاده می‌کند. به‌عنوان بخشی از این سیستم، هر زمان که یک قرارداد هوشمند CDP بسته می‌شود، کارمزد بهره اندکی در MKR دریافت می‌شود. بخشی از این هزینه سوزانده می‌شود یا از بین می‌رود. به این ترتیب، سیستم می‌تواند تعادل سالمی بین عرضه و تقاضای این دارایی دیجیتال حفظ کند.

پروتکل‌های میکر در حال تبدیل شدن به یک ویژگی استاندارد در بخش دیفای هستند. پلتفرم‌های اولیه دیفای به‌دلیل سیاست‌های ایجاد و صدور توکن به‌عنوان پاداش، مستعد تورم هستند. پس توسعه‌دهندگان ارز دیجیتال میکر این موضوع را متوجه شدند که نمی‌توانند به‌طور مداوم توکن‌ها را بدون کاهش ارزش صادر کنید.

میکر چگونه کار می کند؟

ارز دیجیتال میکر اهداف زیادی را در اکوسیستم Maker بر عهده دارد و برای انجام درست و اصولی آن‌ها تلاش می‌کند. برای مثال، می‌توانید از MKR به‌عنوان یک روش پرداخت در سطح جهانی استفاده کنید. همچنین می‌توانید با استفاده از این توکن، کارمزد تراکنش را در سیستم Maker پرداخت کنید. قابل ذکر است که MKR را می‌توان توسط هر حساب اتریوم یا هر قرارداد هوشمندی که برای استفاده از تابع انتقال MKR تنظیم شده است، ارسال و دریافت کرد. 

MKR در پاسخ به نوسانات دای ایجاد می‌شود

برخلاف اکثر ارزهای دیجیتال، MKR فقط در پاسخ به نوسانات قیمت استیبل کوین دای ایجاد می‌شود یا از بین می‌رود. این سیستم از مکانیسم‌های بازار خارجی و انگیزه‌های اقتصادی استفاده می‌کند تا به برابری یک به یک DAI با دلار آمریکا کمک کند. جالب اینجاست که DAI هیچوقت دقیقاً 1 دلار نیست. در بیشتر موارد، ارزش توکن بین 0.98 تا 1.02 دلار است. قابل ذکر است، هنگامی که اجرای یک قرارداد هوشمند وام به پایان می‌رسد، توکن MKR از بین می‌رود.

استراتژی جدید پروتکل میکر

میکر دو ارز دیجیتال منحصربه‌فرد را به‌عنوان بخشی از استراتژی پیشگام خود معرفی می‌کند که بارتند از: DAI و MKR. این شبکه همچنین از سه مکانیسم اصلی برای تثبیت قیمت و نوسانات استیبل کوین DAI، حتی در زمان رکود یا بحران شدید بازار استفاده می‌کند:

• IOU
• صندوق وثیقه شده
• استیبل کوین وثیقه_ دای

این مکانیسم‌های ذکر شده، بیان می‌کنند که کاربران استیبل کوین، باید به کجا و چه کسی اعتماد کنند.

IOU

سازمان IOU از کاربر می‌خواهد که به سیستم متمرکز سنتی اعتماد کند. اگر به آنها دارایی بدهید (معمولاً یک دلار)، آنها آن دارایی را نزد یک متولی متمرکز نگه می‌دارند و در ازای آن یک توکن در اختیار شما می‌گذارند. اگر می‌خواهید دارایی خود را پس بگیرید، ارزدیجیتال دریافت شده را به آنها برگردانید و متولی متمرکز، داراییتان را به شما پس می‌دهد. کاربر صراحتاً اطمینان دارد که متولی از دارایی‌های آن مراقبت خواهد کرد.

سازمان‌های مبتنی بر الگوریتم یا اشتراک‌گذاری حق مالکیت از کاربر می‌خواهند که به آنها اعتماد کند. اگر قیمت توکن بیش از حد بالا باشد، باعث افزایش عرضه و کاهش تقاضا می‌شوند. اگر قیمت خیلی پایین باشد باعث افزایش تقاضا و کاهش عرضه می‌شوند. کاربر صراحتاً اعتماد دارد که آنها یا مکانیسم‌های مستقر شده توسط پلتفرم، به موقع و مناسب پاسخ خواهند داد تا سیستم و بنا به تعریف توکن آن ثابت بماند.

صندوق‌های وثیقه شده

صندوق‌های وثیقه شده از کاربر می‌خواهند که به قیمت ایجاد شده توسط بلاکچین اعتماد کند. اگر کاربر باور داشته باشد که اقتصاد بلاکچینی رشد خواهد کرد، توکن‌های موجود در بلاکچین نیز رشد خواهند کرد. سپس از آن توکن‌ها برای وثیقه دادن در وام‌دهی استفاده خواهد شد.

می‌توان مزایای هر سیستم را به‌طور نامحدود بیان کرد. اما آنچه واضح است، این است که نوع سیستمی که شما به‌عنوان کاربر انتخاب می‌کنید، به جایی بستگی دارد که می‌خواهید به آن اعتماد کنید. در نتیجه، اینکه چگونه بنیاد آن استیبل کوین را تعریف می‌کنید، بسیار مهم است.

استیبل کوین وثیقه- دای

میکر معتقد است که کاربران باید به ارزش پیشنهادی بلاکچین اعتماد کنند. اگر کاربر در بلاکچین حضور داشته باشد، به‌طور پیش‌فرض، سطح معینی از اعتماد را از قبل به‌دست آورده است. به‌جای اعتماد به یک مکانیسم خارج از شبکه یا یک سازمان و اداره متمرکز، بهتر است که با فعالیت در سیستم غیرمتمرکز میکر نیاز به اعتماد را از بین ببریم؛ زیرا در میکر به‌جای شخص ثالث، قراردادهای هوشمند تصیم‌گیری خواهند کرد.

استیبل کوین سازمان میکر، دای است. دای از طریق مکانیزم وام‌دهی به اقتصاد بلاکچین اتریوم عرضه می‌شود که به موجب آن، کاربر دای را قرض می‌گیرد؛ و عرضه را از طریق تراکنش‌های روی زنجیره افزایش می‌دهد. برای تسهیل پروسه وام، میکر یک قرارداد هوشمند به نام موقعیت بدهی وثیقه (CDP) ایجاد کرده است. هدف CDP دوگانه است: پذیرش توکن‌های وثیقه‌شده و در دسترس قرار دادن تسهیلات وام‌دهی دای. به عبارت دیگر، هم‌زمان وام می‌دهد و تلاش می‌کند تا ریسک اعتباری را کاهش دهد.

موقعیت بدهی وثیقه- موتور عرضه

همان‌طور که گفته شد، CDP یک قرارداد هوشمند است که با هدف به حداقل رساندن ریسک اعتباری با استفاده از وثیقه و همچنین عرضه DAI به چرخه اتریوم طراحی شده است. بنابراین این سوال به‌وجود خواهد آمد که ریسک اعتباری چیست و چرا به وثیقه نیاز داریم؟

ریسک اعتباری یا طرف مقابل، ریسک عدم پرداخت بدهی وام‌گیرنده است. اگر چنین اتفاقی بیفتد، وام‌دهنده می‌خواهد برای بازپس‌گیری آن بدهی به وام‌گیرنده مراجعه کند. ساده‌ترین راه برای انجام این کار استفاده از وثیقه است.

وثیقه‌سازی یک ابزار اساسی است که در سراسر فضای مالی برای به حداقل رساندن یا کاهش ریسک اعتباری استفاده می‌شود. وثیقه زمانی اتفاق می‌افتد که وام‌گیرنده در صورت نکول آن وام، دارایی را به‌عنوان رجوع به وام‌دهنده تعهد کند. دو مفهوم اساسی نیاز به توضیح دارد. آنها “وثیقه دارایی” و “رویداد نکول” هستند.

دارایی‌هایی که به‌عنوان وثیقه تعهد داده شده‌اند، باید بدون محدودیت در دسترس وام‌دهنده باشند. به بیان ساده، اگر دارایی قابل جابه‌جایی باشد، وام‌دهنده آن را در جایی نگه دارد و ذخیره کند. این قابل توجه است که همه این‌ها تقریباً در یک لحظه با یک CDP انجام می‌شود.

اکنون که با CDP بیشتر آشنا شده‌ایم، دو سوال در ذهن به وجود خواهد آمد. از چه دارایی‌هایی به‌عنوان وثیقه استفاده می‌کنیم و چگونه یک رویداد پیش فرض را تعریف می‌کنیم؟ در واقع، این دو سوال زیرمجموعه‌ای از جهان بزرگتری از سوالات ریسکی هستند که نیاز به پاسخ دارند.

در واقع، تابع ریسک Maker یک گام فراتر از آن پیش می‌رود. در نهایت ما می‌خواهیم به این سؤالات از طریق تعداد بی‌شماری از سازه‌های ریسک رقیب از تیم‌ها پاسخ دهیم. ترکیب این تیم‌ها از طریق ساختارهای رقابتی و تعاونی، مبنای عملکرد مدیریت ریسک غیرمتمرکز را تشکیل می‌دهد. عملکردی که به‌طور مداوم دارای ریسک است، برای درک بهتر ریسک‌های سیستم و نحوه مدیریت آن‌ها، رقابت و تکامل می‌یابد. این وظیفه دارندگان ارز دیجیتال میکر خواهد بود که ساختارهای ریسک سیستم را در نظر بگیرند و به آن رأی دهند.

دارندگان میکر باید در مورد شایستگی هر میکر بحث کنند و در صورت رضایت باید در تیم مشارکت‌کننده رای دهند.

سازنده ارز دیجیتال میکر چه کسی است؟

پلتفرم میکر دائو در سال ۲۰۱۴ توسط شخصی به نام رون کریستنسن و در کشور آمریکا راه‌اندازی شد. رون در سال 2017 استیبل کوین دای را به بازار عرضه کرد. سپس در سال 2018 صرافی کراکن این ارز دیجیتال را در فهرست معاملاتی خود لیست کرد. بعد از آن مکانیزم وام‌دهی در قالب پروژه میکر دائو به افراد متقاضی تعریف و راه‌اندازی شد. در ادامه تکامل این پروتکل نیز سیستم حاکمیتی این پروژه در سال ۲۰۱۹ با ابداع ارز دیجیتال میکر، به دارندگان آن واگذار شد. کریستین از ابتدای خلقت میکر تاکنون نقش بسیار مهمی در تکامل میکر دائو داشته است. او را می‌توان یکی از تاثیرگذارترین افراد حوزه کریپتوکارنسی‌ها به‌خصوص استیبل‌ کوین‌های غیرمتمرکز دانست.

DAI چیست؟

DAI استیبل کوینی است که MKR برای پشتیبانی از آن طراحی شده است. MakerDAO استیبل کوین‌های DAI را با استفاده از قراردادهای هوشمند CDP ایجاد می‌کند. به‌طور قابل توجهی، DAI اولین استیبل کوین غیرمتمرکز در بلاکچین اتریوم بود. قابل ذکر است که مبادلات بین MKR، DAI و ETH با استفاده از سیستم Oasis Direct انجام می‌شود. Oasis Direct پلتفرم تبادل توکن غیرمتمرکز میکر دائو است.

استخرهای حاکمیتی MKR

Maker از زمان معرفی خود توانسته است همکاری با Digix ،Request Network ،CargoX ،Swarm و OmiseGO را برای کاربران و جامعه خود بهبود ببخشد. میکر دائو از این مشارکت‌ها، گزینه‌ای محبوب و قابل‌اعتماد استیبل کوین را در قالب DAI در اختیار OmiseGO DEX قرار داد. از آن زمان تاکنون، صرافی‌های بیشتری از این پروژه منحصربه‌فرد پشتیبانی کرده‌اند.

خرید و فروش ارز دیجیتال میکر

از آنجا که ارز دیجیتال میکر دارای یک بنیاد قوی و ثابت شده در چندین بازار نزولی و زمستان کریپتو بوده است، تقریبا تمامی صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی معتبر این ارز دیجیتال را برای خرید و فروش لیست کرده‌اند. ارز دیجیتال میکر را می‌توانید از صرافی‌های معتبر بین‌المللی مانند: بایننس و کوکوین خریداری کنید. اما اگر قصد خرید این ارز دیجیتال را از داخل ایران دارید، تقریبا نمی‌توانید از صرافی‌های بین‌المللی اقدام به خرید یا فروش کنید؛ زیرا به دلیل تحریم‌های بین‌المللی تمامی صرافی‌های معتبر به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهند.

کم‌ریسک‌ترین روش خرید یا فروش این ارز دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال دیگر در داخل ایران استفاده از صرافی‌های داخلی است. کافی است که به صفحه قیمت ارز دیجیتال میکر در وبسایت ایران بروکر مراجعه کنید تا لیستی از معتبرترین صرافی‌های ایرانی برای MKR را مشاهده کنید. صرافی‌ای که از ارز دیجیتال میکر پشتیبانی می‌کند را انتخاب کنید و بعد از انجام ثبت‌نام و واریز ریال به حساب صرافی، اقدام به خرید ارز دیجیتال میکر کنید.

قیمت ارز دیجیتال میکر MKR

قیمت توکن میکر در طول تاریخچه خود فراز و نشیب‌های فراوانی را پشت سر گذاشته است. اما برخلاف دیگر رقبای خود از ابتدا تاکنون روند صعودی خود را حفظ کرده است و هیچ‌وقت به قیمت آغازین خود برنگشته است. برای مشاهده قیمت ارز دیجیتال MKR به دلار و تومان، می‌توانید به صفحه قیمت توکن MKR در ایران بروکر مراجعه کنید. همچنین می‌توانید در این قسمت تمام اطلاعات مربوط به توکنومیک ارز میکر ، تاریخچه قیمت، نمودار تحلیل تکنیکال، سیگنال ارز دیجیتال میکر ، صرافی‌ها و کیف پول‌های ارزیابی شده توسط ایران بروکر را مشاهده کنید.

طبق بنیاد و نقشه راهی که این ارز دیجیتال دارد انتظار می‌رود که بعد از پایان بازار خرسی صعودهای خود را آغاز کرده و حتی سقف‌های قیمتی جدیدی را به ثبت برساند. در صورت صعود این ارز دیجیتال تا سقف قیمت گذشته خود یک سود 600 درصدی عاید سرمایه‌گذاران توکن میکر خواهد شد.

ارز دیجیتال میکر را کجا نگهداری کنم؟

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری عمده در ارز دیجیتال میکر هستید یا اگر قصد دارید این رمزارز را برای مدت طولانی HODL کنید، کیف پول سخت‌افزاری بهترین گزینه است. کیف پول‌های سخت‌افزاری ارز دیجیتال شما را به‌صورت آفلاین در فضای سرد ذخیره می‌کنند. این استراتژی دسترسی تهدیدهای آنلاین به دارایی‌های شما را غیرممکن می‌کند.

 Ledger Nano S یا Ledger Nano X پیشرفته‌تر، هر دو از توکن MKR پشتیبانی می‌کنند. همچنین درصورت عدم دسترسی کیف پول‌های سخت‌افزاری می‌توانید از کیف پول‌های نرم‌افزاری مانند تراست ولت، متامسک و غیره استفاده کنید. می‌توانید لیست کامل انواع کیف پول‌ها را در صفحه کیف پول‌های میکر به‌طور کامل مشاهده و بررسی کنید.

آنچه در مقاله ارز دیجیتال میکر خواندیم:

هرچه بیشتر پروژه میکر را مطالعه کنید، نقش حیاتی این توکن را در بازار بیشتر درک می‌کنید. میکر به‌عنوان اولین توکن و دائو قابل معامله در بستر بلاکچین اتریوم، ثابت کرده‌است که جلوتر از بقیه رقبای خود و حتی سیستم مالی سنتی است. امروزه این شبکه بیش از هر زمان دیگری محبوب شده است. درنتیجه، قیمت MKR در چند هفته اخیر به بالاترین محدوده خود یعنی 984 دلار رسیده است.

می‌توانید انتظار داشته باشید که با گسترش بخش دیفای و آگاهی بیشتر سرمایه‌گذاران از قابلیت‌ها و شایستگی‌های این توکن، رشد قیمتی ادامه داشته باشد. به این ترتیب، تصور اینکه میکر (MKR) نفوذ بیشتری به بازار را حتی در حال حرکت رو به جلو خود تجربه کند، آسان است.

سوالات متداول ارز دیجیتال میکر