بانک مرکزی پیش‌نویس «ضوابط تأسیس، فعالیت، انحلال و نظارت بر کارگزاران رمزپول» را منتشر کرده است. در این سند، صرافی‌های رمزارزی در دو سطح دسته‌بندی می‌شوند و نگهداری دارایی مشتری تنها در شرایط سخت‌گیرانه و تحت نظارت نهاد امین امکان‌پذیر است.
همچنین، معاملات پرریسک مانند مشتقه و اهرمی خط قرمز محسوب شده و به‌طور کامل ممنوع شده‌اند.
بر اساس این پیش‌نویس، فعالیت در حوزه رمزارزها مجوزمحور خواهد بود و تنها کسب‌وکارهایی می‌توانند ادامه دهند که سرمایه و ساختار حقوقی تعیین‌شده را بپذیرند.
علاوه بر این، ریسک‌های ناشی از تحریم و محدودیت‌های بین‌المللی صراحتاً به دوش کاربران گذاشته شده و کارگزار موظف است پیش از ارائه خدمات، این ریسک‌ها را شفاف‌سازی و تأییدیه کتبی یا الکترونیکی از مشتری دریافت کند.
دو سطح کارگزاری
- نوع اول: خدمات پایه مانند خرید، فروش، مبادله و مشاوره با حداقل سرمایه ۵۰۰ میلیارد ریال.
- نوع دوم: علاوه بر خدمات پایه، امکان راه‌اندازی سکوی مبادله و سبدگردانی نیز دارد اما با سرمایه بسیار بالاتر؛ حداقل ۱۰ هزار میلیارد ریال.
هر دو نوع کارگزار تنها در قالب شرکت تضامنی می‌توانند فعالیت کنند؛ قالبی که ریسک حقوقی و تعهدات شخصی شرکا را به‌شدت افزایش می‌دهد.
الزامات و محدودیت‌ها
- کارگزاران نوع اول حق نگهداری دارایی مشتری را ندارند و باید وجوه را حداکثر تا روز بعد بازگردانند.
- کارگزاران نوع دوم فقط از طریق همکاری با «نهاد امین» مجاز به نگهداری دارایی هستند.
- استفاده از رمزارز به‌عنوان ابزار پرداخت ممنوع است؛ تسویه تنها ریالی و از طریق حساب بانکی به نام مشتری امکان‌پذیر خواهد بود.
- هرگونه معاملات اهرمی و مشتقه ممنوع است؛ معاملات آتی فقط بدون اهرم و تحت شرایط خاص بررسی میشود.
کنترل‌های ارزی و مالی
- سقف برداشت سالانه: ۵۰ هزار یورو برای اشخاص حقیقی و ۵۰۰ هزار یورو برای اشخاص حقوقی؛ مبالغ بالاتر نیازمند مدارک منشأ منابع است.
- سپرده تضمینی: کارگزاران باید ۵۰ درصد سرمایه مصوب خود را به‌عنوان تضمین نزد نظام بانکی یا در قالب سپرده ارزی و ضمانت‌نامه بانکی تودیع کنند.
- سقف فعالیت روزانه هر کارگزار دو برابر سرمایه مصوب تعیین شده است.
پایان مدل‌های واسطه‌ای
اتصال ریالی کارگزاران صرفاً از طریق درگاه مستقیم بانکی و با داشتن اینماد تخصصی ممکن خواهد بود. استفاده از درگاه‌های واسطه یا حساب‌های غیررسمی به‌طور کامل ممنوع است.
برای کسب اطلاعات بیشتر، می‌توانید نسخه کامل پیش‌نویس «ضوابط تأسیس، فعالیت، انحلال و نظارت بر کارگزاران رمزپول» را از این لینک دانلود کنید.
نظرات کاربران